«Бизнес надо покупать надолго»: советы Уоррена Баффета молодым инвесторам :: Новости :: РБК Инвестиции
К советам легендарного инвестора Уоррена Баффета прислушивается каждый, кто считает инвестирование в акции неотъемлемой частью своей жизни. Недавно «оракул из Омахи» дал несколько советов начинающим инвесторам
Фото: Chip Somodevilla / Getty Images
Каждый начинающий инвестор должен прежде всего изучить азы бухгалтерского учета, заявил инвестиционный гуру в интервью Yahoo Finance.
Только понимание бухгалтерского учета дает возможность изучить компанию, понять, перспективен ли ее бизнес и каков потенциал роста ее акций. Объектом инвестиций должен стать только сильный бизнес, считает Баффет.
«Инвестор должен выработать в себе привычку покупать часть бизнеса, а не что-то, что колеблется на графике и имеет уровни сопротивления или 200-дневные средние скользящие», — говорит Баффет, имея в виду элементы технического анализа.
Правильное отношение к инвестированию гораздо важнее любых технических навыков, уверен легендарный инвестор. Только следуя этим правилам, начинающий инвестор может стать успешным.
Правила инвестирования Уоррена Баффетта
Компании нужно покупать на долгие годы
«Если вы покупаете бизнес разумно, то он будет приносить вам деньги. Вы должны купить бизнес, чтобы не продавать его в ближайшие пять лет — как если бы биржа закрылась и вы не смогли бы получить котировку на купленные акции. Вы должны радоваться тому, что владеете этим бизнесом», — объясняет Баффет.
Он, к примеру, уже более 30 лет владеет акциями Coca-Cola. Еще в 1988 году на ежегодном собрании акционеров Berkshire Hathaway Уоррен Баффет сказал, что рассчитывает владеть акциями Coca-Cola еще долгие годы. «Мы стремимся владеть бизнесом вечно», — его девиз.
По мнению инвестора, нет никакой разницы, публичная компания, которой вы владеете, или нет. «Возможно, было бы даже лучше, если в течение 30 или 40 лет компания не торговалась бы на рынке.
Тогда не будет и соблазна продать бизнес. Вы просто будете наблюдать за тем, как он растет. И будете счастливы», — говорит Баффет.
Инвестиционная философия Баффета полностью противоречит стратегии тех трейдеров, которые спешат продавать акции и фиксировать прибыль, когда компания показывает хорошие результаты. «Это все равно что срезать цветы и поливать сорняки», — цитирует Баффет еще одного легендарного инвестора Питера Линча.
Баффет не изменяет своим принципам во время кризиса
За долгие годы своей инвестиционной деятельности Уоррен Баффет пережил не один экономический кризис и сумел не только сохранить, но и приумножить свое состояние. Вероятно, прежде всего, потому, что разумно оценивал потенциал каждой компании, которой уже владел или которую приобретал.
Во время финансового кризиса 2008–2009 годов он активно инвестировал в химическую компанию Dow, в один из крупнейших американских банков Goldman Sachs и в промышленный конгломерат General Electric.
Какие компании приобрел или продал инвестор во время обвала рынка в 2020 году, наверняка станет известно только в середине мая, когда будет опубликована заявка в комиссию по
Какой потенциал роста у фаворитов Баффета
Долгое время Баффет покупал акции американских авиакомпаний — и сейчас ему принадлежит весомая доля в отрасли. В начале апреля инвестор частично сократил свои вложения в отрасль, но все равно оставил в портфеле бумаги, перспективные по мнению аналитиков с Уолл-стрит.
Это — Delta Air Lines и United Airlines.
Обе компании сильно пострадали от последcтвий пандемии COVID-19. Акции Delta Air Lines потеряли с конца февраля более 54% стоимости, а бумаги American Airlines — более 62%.
Инвесторы и аналитики рассчитывают на то, что справиться с кризисом обеим авиакомпаниям поможет государственная поддержка в объеме $5,4 млрд (для Delta Air Lines) и $5 млрд (для United Airlines). Возможно, и Баффет поддержит свой любимый бизнес в тяжелые для отрасли времена.
Аналитики, опрошенные сервисом Refinitiv, считают, что в течение года акции Delta подорожают на 36%, до $37,07 за штуку.
Еще большего роста ждут от акций United Airlines — на 56%, до $48,71 за штуку.
Акции еще одного фаворита Баффета — Coca-Cola — обладают не столь высоким потенциалом роста, как сильно просевшие бумаги авиакомпаний. По оценкам сервиса Refinitiv, эксперты ожидают их роста на 10,4%, до $52 в течение года.
Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»
Американский бизнесмен и один из известнейших инвесторов в мире. Основной владелец и CEO инвестхолдинга Berkshire Hathaway. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет.
Уоррен Баффет — 20 советов по инвестированию в фондовый рынок
Уоррен Баффет разбогател с нуля! И сейчас самый известный на планете финансист является примером для многих инвесторов на фондовом рынке во всем мире.
В этой статье вы узнаете:
- Кто такой Баффетт Уоррен
- О его подходе к инвестированию в действии
- Инвестиционные советы Уоррена Баффета
- Его мнение о фондовом рынке в настоящий момент
Одним словом, мы собрали для вас все полезные советы лучшего инвестора.
Чем знаменит Уоррен Баффет
Почти каждый хочет узнать, как разбогатеть на фондовом рынке. Давайте узнаем кто такой Уоррен Баффет для того, чтобы это сделать!
Уоррен Баффетт гуру фондового рынка — мало кто может сравниться с ним и его инвестиционными показателями.
По оценкам Forbes он владеет состоянием, оцениваемым в 84,5 миллиарда долларов. Инвестор Уоррен Баффет — самый богатый человек в мире.
В 1962 году, когда он начал покупать акции Berkshire Hathaway, акция стоила 7,50 долларов. Сегодня акция этой компании стоит 119 000 долларов. Динамика цены показывает успех этого великого инвестора, известного под прозвищем Оракул из Омахи.
Эта статья содержит множество советов о том, как стать богатым на фондовом рынке. Это, безусловно, поможет вам улучшить ваши инвестиции на фондовом рынке.
Как Уорен Баффет оказался в числе крупнейших инвесторов в мире
У Уоррена Баффета есть несколько правил, которые позволили ему достичь такого уровня успеха в инвестировании на фондовом рынке. Мы сразу же подойдем к некоторым принципам, которым следует 88-летний инвестор.
- Что касается инвестиций как таковых, то Уоррен Баффет говорит и любит повторять известную поговорку «Не кладите все яйца в одну корзину». Помните: безопасных на 100% инвестиций не существует, и это важно для диверсификации!
- С точки зрения экономии, Уорен Бафет является экспертом в создании и организации хранения сбережений до планирования расходов.
Поэтому мы тоже советуем откладывать средства до того, как вы начнете их тратить. Это очень просто, и такая тактика позволит сохранить ваш сберегательный проект. - Фактически, когда речь идет о расходах, успешный инвестор помнит о том, что «покупка вещей, которые вам не нужны, приведет к продаже вещей, которые вам нужны».
Поэтому мы тоже советуем откладывать средства до того, как вы начнете их тратить. Это очень просто, и такая тактика позволит сохранить ваш сберегательный проект.Итак, секрет хорошего инвестора заключается в правильном управлении его личными финансами!
Давайте теперь поговорим о советах, которые дает нам Баффет Уоррен — эксперт по фондовому рынку.
Уоренн Баффетт — как заработать на фондовом рынке
Уоррен Баффет советы или 20 шагов к богатству.
Уоррен Баффет : хотите быть богатым — вкладывайте в себя!
Многие люди ищут способы разбогатеть, но не вкладывают средства в саморазвитие.
К сожалению, часто мы забываем заботиться о себе и инвестировать в наш человеческий капитал. Лучшее, что вы можете сделать, — это учиться и приобретать новые навыки, чтобы всегда быть востребованным на рынке труда.
Совет Уоррена Баффета — сделать все возможное, чтобы стать лучше.
Первым вложением любого инвестора должна быть его личность, его навыки, его знания!
Уоррен Баффет : уверенность в себе — путь к богатству
Баффет Уоррен считает, что уверенность в себе необходима для того, чтобы стать действительно богатым трейдером
Таким образом, только ваше мнение, ваш анализ имеет значение. Лучше всего следовать собственной интуиции и анализу, если вы приобрели достаточный опыт и знания, чтобы войти в мир инвестиций и спекулятивной торговли.
Уверенность в себе не может быть беспочвенной, в основе нее должен лежать фундамент знаний и проверенных фактов.
Как стать миллионером? Окружить себя лучшими людьми! Вот о чем говорят цитаты Уоррена Баффета.
Среда, в которой мы работаем ежедневно, играет основополагающую роль для становления личности человека.
Вот почему окружение себя квалифицированными, мотивированными людьми и похожими по характеру коллегами, а также дополнительными знаниями по вашим проектам и новым опытом только увеличит ваши шансы на успех!
Ориентируйтесь на успешных людей: такие, как Уоррен Баффет — и это ускорит процесс достижения вашей цели.
Уоррен Баффет цитаты : не держите деньги под матрасом!
Уоррен Бафет считает, что инвестиции — не хуже, чем наличные!
В мире финансовых инструментов деньги — это все, из чего состоят срочные депозиты, государственные облигации и другие инструменты денежного рынка.
Если вы хотите быстро разбогатеть, то не храните наличные деньги — капитал не сможет вырасти, если ничего с ним не делать.
Как стать богатым не работая — Уорен Бафет
Некоторые исследования показывают, что подавляющее большинство консультантов по финансовым инвестициям не могут обыграть фондовый рынок.
Финансовые рынки, как известно, эффективны. Поэтому лучше инвестировать в индекс фондового рынка в целом. Плата за управление капиталом очень высока. Даже если управляющий капиталом может победить рынок, после того, как плата за управление будет снята, доходность будет очень мала или меньше производительности рыночного портфеля.
Если вы ищете способы разбогатеть без работы, инвестирование вашего капитала является хорошим решением только при условии диверсификации инвестиций.
Для последователей Уоррена Баффета цитаты великого инвестора — путь к богатству
Понимание бизнеса, потребительского спроса и качества продукции позволяет вам больше доверять акциям и иметь полное представление о компании в долгосрочной перспективе.
Важно выбирать компании, которые прозрачны и верны своему основному бизнесу. Таким образом, риск инвестирования снижается.
Цитаты про инвестиции Уоррена Баффета — Диверсификация
Будь то торговля или инвестиции, никто не знает результатов следующей сделки или размера следующих дивидендов, поэтому необходимо использовать диверсификацию.
Диверсификация позволяет снизить риск за счет инвестиций в разные акции или продукты. Таким образом, если где-то происходит падение, ваши другие инвестиции, вероятно, покроют потери.
Уоррен Баффет инвестиции — не переплачивайте
Как только цена акций начинает превышать их реальную стоимость, акции считаются переоцененными. Поэтому гораздо рискованнее инвестировать и покупать акции, которые изначально имеют высокую цену.
Если вы находитесь в подобной ситуации, стоит подождать, когда цена станет более привлекательной, чем идти на риск.
Уоррен Баффет о выплате дивидендов
Уоррен Баффет непреклонен, одно из решений — инвестировать в компании, которые являются постоянными активными плательщиками дивидендов. Таким образом, этот тип инвестиций также предлагает вам дополнительные возможности для заработка.
Известные компании, которые выплачивают значительные дивиденды, предоставляют отличные возможности для ускорения получения прибыли и увеличения отдачи от инвестиций.
Уоррен Бафет часто инвестирует в акции тех компаний, бизнес модели-которых ему знакомы: Coca Cola, Bank of America, American Express или Goldman Sachs. Конечно, список компаний в портфеле его инвестиционного фонда Berkshire Hathaway постоянно меняется.
Советы Уоррена Баффета о том, как правильно инвестировать
При инвестировании средств на среднесрочную или даже долгосрочную перспективу необходимо учитывать время, необходимое для того, чтобы цена акций достигла уровня, приносящего доход.
Не попадайтесь в ловушку. Не продавайте свои акции без уважительной причины — это еще один ценный совет от Уоррена Баффета. Также, как и решение инвестировать — результат долгого размышления, так и решение продать акции должно быть взвешенным. Не поддавайтесь эмоциям из-за колебаний цен. Уже завтра все может измениться в вашу пользу!
Уоррен Баффет : избегайте кредитов, особенно кредитных карт
Уоррен Баффет является одним из крупнейших инвесторов в мире, и он советует не использовать кредитную карту, потому что вам придется выплачивать проценты за ее использование, особенно при использовании авторизованного овердрафта.
Человеческий мозг не воспринимает расходы кредитной карты так же, как другие денежные расходы. Действительно, у нас возникает желание потратить больше.
Эффект снежного кома — что о нем говорит Уорен Баффет
Эффект реинвестированного капитала в виде снежного кома хорошо известен. Один из девизов Уоррена Баффета — это вкладывать средства в надежные компании, которые известны всем.
Если вам интересна торговля DAX 30 и вы хорошо понимаете, как инвестировать в золото, не стесняйтесь продолжать работу с одним и тем же финансовым активом.
Следите за состоянием своего счета в MetaTrader и анализируйте прибыльные сделки: каким инструментом вы торговали, какая была продолжительность сделки, какой анализ использовался при построении торговой стратегии и т. д.
Как стать богатым — наберитесь терпения
Инвестиции, которые могут сделать вас миллионером, требуют терпения.
Один из лозунгов босса Berkshire Hathaway — «Покупайте акции, которые вам будет комфортно хранить на протяжении 10 лет». Все консультанты по управлению активами советуют инвестировать в фондовый рынок минимум на 4-5 лет.
Вы также можете инвестировать в валюты, товары и другие продукты CFD, однако, пока вы не научитесь вести результативную работу на Форекс, лучше попробовать демо-счет или реальный счет Admiral Invest.
Уоррен Баффет и возмещение убытков инвесторов
Человеческая природа устроена таким образом, что людям легко положительно реагировать на получение прибыли на фондовом рынке и очень трудно принимать убытки.
Для того, чтобы грамотно работать с рынком, необходимо знать, как организовать рост прибыли и сократить потери. И помните: даже самые крупные инвесторы теряют деньги на некоторых инвестициях.
Ключ к их успеху состоит в том, чтобы позволить выигрышным сделкам увеличивать ваш доход.
Хотите стать богатым, изменив свое видение? Открывайте новые сделки, как только увидите, что открытые вами ордера приносят прибыль: следуйте за трендом!
Если вы все еще не готовы торговать реальными средствами, протестируйте демо-счет.
Лучшие советы Уоррена Баффета — обратите внимание на простые инвестиции
Если вы хотите разбогатеть с нуля, вы должны понимать, что лучшие инвестиции — самые простые.
Кризис 2007 года в Соединенных Штатах показал, что многие инвесторы вложили средства в структурированные продукты, связанные с ипотекой, и в конечном итоге потеряли больше денег, чем где-нибудь еще.
Если валютный рынок кажется слишком сложным, но вы все еще хотите получить хорошую отдачу от своих инвестиций, вы можете, например, использовать в работе такие индексы, как CAC40, DAX 30 или S&P500.
Индексы предлагают доступное инвестиционное решение с приемлемым уровнем риска. По словам Уоррена Баффета, хорошие инвестиции в фондовый индекс могут обеспечить привлекательную прибыль без особых усилий.
Советы Уоррена Баффета — риск и волатильность
Одна из самых известных цитат Уоррена Баффета: «Риск существует, когда вы не знаете, что делаете».
Его действия на протяжении всей его карьеры доказывают это: он стал одним из самых богатых людей в мире, по его словам, потому что он всегда знал, во что он вкладывает деньги.
Очень часто он инвестировал в акции организаций, которые существовали в течение длительного времени: он отказался от акций в IT-компании, и его не затронул инвестиционный крах 2001 года (пузырь доткомов), связанный с интернет-компаниями.
Волатильность нормальна на фондовых рынках. Но если вы ничего не понимаете в бизнесе, лучше не вкладывать деньги. Риск появляется тогда, когда мы не знаем, что делаем.
Инвестиции в фондовый рынок — что об этом говорит Уоренн Баффет.
Когда кто-то спрашивает Уоррена Баффета, как стать миллионером или даже миллиардером, у него есть готовый ответ: «Будь боязливым, когда другие жадные, будь жадным, когда другие боятся».
Это может подвести итоги торговли против тренда. Лучшее время для инвестиций на фондовом рынке — когда наступает экономический кризис.
Уоррен Баффет купил акции American Express, когда все думали, что компания рухнет. А сделал он это потому, что своими глазами видел, что люди продолжали использовать карты American Express для своих покупок. Он признал данную экономическую модель жизнеспособной — и сделал правильный выбор.
Другой пример:
Уоррен Баффет купил акции Bank of America и Goldman Sachs сразу после кризиса 2007 года. Акции банка на тот момент стоили недорого, а сейчас — сильно выросли в цене.
Как быстро стать богатым
Здесь совет Уоррена Баффета довольно ясен: не следуйте за массой, держитесь подальше от эмоций, которые вызывают колебания рынков, и не стесняйтесь действовать против мнения остальных.
Самый большой взрыв в торговле, а также в мире инвестиций происходит от быстрого и внезапного движения — тогда, когда никто этого не ожидает. Мы должны знать, что одной и стратегий может быть игнорирование текущих событий, сообщений средств массовой информации и тенденций.
Профессионал в области инвестиций даже подчеркивает, что никогда не следует следить за массовым эффектом, он советует держаться подальше от эмоциональных реакций из-за изменения цен на акции и валюты. Здесь можно взять в пример Биткоин. Он завоевал фондовый рынок, ворвавшись в него против течения.
Уоррен Баффет — не пытайтесь предвидеть рынок
Фондовый рынок пластичен, и нет смысла ждать, когда он будет в подходящем для вас состоянии. Лучше позволить инвестиционным возможностям возникать самостоятельно и не заниматься постоянным прогнозированием. Поговорка гласит — «рынок всегда прав». Ведь, доверившись слишком тщательным прогнозам, можно упустить хорошую возможность заработать.
Как стать богатым: говорит Уорен Бафет
Постоянное самообразование — это одна из сильных сторон Уоррена Баффета, так как этот крупный игрок на финансовых рынках продолжает читать и узнавать что-то новое каждый день.
Таким образом, по словам 88-летнего бизнесмена, можно улучшить и получить всю необходимую информацию, чтобы получить глобальное представление о рынке, действиях, а также потребителях и субъектах, которые играют важную роль в экономике.
Цикл советов Уоррена Баффета замкнулся, и мы вернулись к тому, с чего начали: уделяйте внимание собственному развитию!
Но что эксперт по рынку акций думает о недавних спадах на рынке?
Инвестиционные совет Уоррена Баффета в 2019 году
В своем последнем интервью CNBC в конце августа 2018 года Уоррен Баффет выразил интерес к рынку акций. В этом интервью он говорил, что в долгосрочной перспективе он не сомневается в своей заинтересованности в покупке акций, а не в инвестировании в облигации или другие виды получения дохода.
Он также подчеркивает, что отдает предпочтение недорогим акциям. Это может указывать на то, что недавнее снижение на фондовых рынках может в конечном итоге предоставить хорошие возможности для долгосрочных инвесторов!
Продолжайте свое обучение на Форекс
О нас: Admiral Markets
Как регулируемый брокер, мы предоставляем доступ к наиболее популярным торговым платформам в мире.
Вы можете торговать с нами CFD, акциями и ETF.
Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации по инвестициям, советы по инвестициям, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым советникам, чтобы Вы поняли все риски.
Советы Баффета о инвестировании, финансах и богатстве.
Советы Баффета о инвестировании и богатстве
Доска с правилами Баффета украшает многие заведения Америки и не только. Эти заповеди были опубликованы в 2008 году в Parade Magazine. Тогда Элис Шредер, автор биографии Уоррена, представила 9 способов разбогатеть от Баффета или «Секреты, которые могут работать на вас».
Вот некоторые моменты из девяти правил:
• Будьте другими.
• Не бездействуйте. Если есть хорошая идея, надо занять реальные позиции для её воплощения.
• Знайте, когда надо остановиться.
Уоррен Баффет, состояние которого оценивается в $84 миллиарда (июнь 2018г.), является одним из самых богаты людей во всем мире. В 1962 году он начал покупать акции в Berkshire Hathaway, которые стоили $ 7,50.
Сегодня Уоррену 78 лет, и он является председателем и генеральным директором Berkshire, а одна акция компании класса A стоит около $119,000. Он приписывает свой поразительный успех нескольким ключевым стратегиям, которыми поделился с писательницей Элис Шредер. Она провела сотни часов, опрашивая так называемого мудреца Омахи для новой биографии The Snowball. Вот некоторые советы Баффета и секреты создания денег.
1. Реинвестируйте свою прибыль
Когда вы впервые зарабатываете деньги, у вас может возникнуть соблазн потратить их. Не надо. Вместо этого реинвестируйте прибыль.
Баффет узнал об этом довольно рано. В старшей школе он и приятель купили автомат для игры в пинбол, чтобы поставить его в парикмахерскую. На заработанные деньги они покупали больше автоматов, пока у них не было восемь машин в разных магазинах. Когда друзья продали предприятие, Баффет использовал вырученные средства, чтобы купить акции и открыть еще один малый бизнес.
Вот почему Berkshire Hathaway не выплачивает дивиденды. Уоррен Баффет знает, что он может реинвестировать эти деньги обратно в бизнес компании или приобрести другой проект, чтобы заработать большую прибыль.
Уоррен знает о силе сложных процентов. Если у вас есть инвестиции в $1,000, зарабатывающие 10% в год, это означает, что вам платят $100 наличными каждые 12 месяцев. Если вы потратите эти деньги, то они уйдут навсегда, и вы всегда будете делать $100 в год.
Тем не менее, вы можете реинвестировать эти деньги с той же высокой ставкой возврата, тогда в следующем году вы заработаете 10% не с $1,000, а с $1,100, что означает, что вам заплатят $110, а не $100.
Эта разница со временем увеличивается в геометрической прогрессии. Если вы продолжите реинвестировать свою прибыль, через десять лет вы будете зарабатывать более $ 235 каждый год.
2. Будьте готовы быть не такими как все
Советы Баффета не обойдутся без этого. Не основывайте свои решения на том, что говорят или делают все. Когда Баффет начал управлять деньгами в 1956 году со $100,000 и горсткой инвесторов, его окрестили странным человеком. Он работал в Омахе, а не на Уолл-стрит, и он отказался говорить своим партнерам, куда он вкладывал их деньги. Люди предсказывали, что он потерпит неудачу, но, когда он закрыл свое партнерство 14 лет спустя, прибыль составила более $100 миллионов.
«Вы не правы, если другие люди согласны с вами — вы правы, если ваши факты и анализ верны. Вы должны думать независимо как инвестор, и это означает, что иногда вы должны быть готовы быть другим и выделяться из толпы. Не следуйте слепо за всеми.» — Бен Грэхем, основатель стоимостного инвестирования.
Когда Уоррен Баффет считает, что у него есть хорошие идеи, он идет «all in». Это очень редкий случай в инвестиционном мире, в котором многие люди будут занимать мягкие позиции для отслеживания определенных акций или не позволят ни одной из них составлять более 10% (или какой-либо другой произвольный процент) от их общего портфеля. Уоррен Баффет считает, что, когда у вас есть возможность, вы должны идти за ней со всем, что у вас есть. Это означает, что вы не можете тратить время: вы должны действовать!
3. Разберитесь в сделке, прежде чем начинать
Ваш рычаг в переговорах работает только тогда, когда вам есть, что предложить другой заинтересованной стороне. Баффет выучил этот урок в детстве, когда его дед Эрнест нанял его и друга, чтобы откопать семейный продуктовый магазин после метели. Мальчики провели пять часов в работе, пока у них не отмёрзли руки. После этого его дед дал ребятам 90 центов, и это была сумма на двоих. Разочарованию маленького Уоррена не было предела.
Теперь Уоррен Баффет не ведет переговоров. Он очень прямолинеен с ценой, которую он готов заплатить, чтобы приобрести компанию и не будет бегать туда и обратно в попытке «разделить разницу». Его сделки принимают или отклоняют, но он в состоянии сделать их, потому что он всегда предлагает разумную и справедливую цену.
4. Следите за небольшими расходами
Баффет инвестирует в бизнес, которым управляют менеджеры, одержимые самыми незначительными вещами. Однажды он приобрел компанию, владелец которой подсчитал количество листов в рулонах туалетной бумаги, чтобы проверить, не обманули ли его (и его обманули).
Существует забавный случай, который произошёл с Уорреном Баффетом и его другом Биллом Гейтсом. Два самых богатых человека во всем мире вместе посещали Китай в 2010 году. Это был обед, и Уоррен и Билл были голодны, поэтому они решили перекусить в Макдональдсе. После того, как им собрали заказ, пришло время платить. Билл Гейтс достал свой кошелёк, но Уоррен остановил его, сказав: «Билл, не волнуйся об этом», и начал вытаскивать стопку скидочных купонов, которые он привез с собой из Омахи!
Не транжирьте деньги.
Есть большая разница между тем, чтобы быть скупым (т.е. не готовым открыть свой кошелек, чтобы заплатить за что-нибудь вообще) и бережливым (т.е. экономным и умным, не переплачивающим за вещи).
5. Ограничивайте себя в займах
Баффет никогда не занимал значительную сумму для вкладов или ипотеки. Он получал много душераздирающих писем от людей, которые думали, что их финансы под контролем, но в итоге стали перегружены долгами. Советы Баффета на этот счёт таковы: договаривайтесь с кредиторами, чтобы платить, столько сколько вы можете. Затем, когда вы будете без долгов, работайте над экономией денег, которые можете использовать для инвестиций.
Уоррен Баффет – парень, не склонный к риску, и он часто говорит, что не хочет быть в положении, когда он или его компания полагаются на кого-то в плане финансовой поддержки. Фактически, твердая финансовая стабильность и денежные резервы компании позволяют Уоррену Баффету быть приспособленцем даже во время падения рынка.
6. Будьте настойчивыми
Советы Баффета гласят, что с упорством и изобретательностью вы можете победить более устоявшегося конкурента. Баффет приобрел Nebraska Furniture Mart в 1983 году, потому что ему понравилось, как его основатель, Роза Блумкин, ведет бизнес. Русская эмигрантка, которая превратила свое дело из ломбарда в самый большой мебельный магазин в Северной Америке. Её стратегия состояла в том, чтобы недооценивать большие компании и вести беспощадные переговоры со всеми конкурентами и партнерами.
«Вы столкнетесь с тяжелыми ударами и трудными проблемами в жизни, но вам нужно оставаться настойчивым и продолжать делать своё дело.» — говорит Чарли Мунгер, правая рука Уоррена Баффета
7. Знайте, когда надо остановиться
Однажды, когда Баффет был подростком, он пошел на ипподром. Он поставил на гонку и проиграл. Чтобы окупить свои средства, он поставил на другую гонку и снова проиграл, оставшись почти ни с чем. Ему стало не по себе: он промотал почти недельный заработок.
Баффет никогда не повторял эту ошибку.
Помните: вам не нужно пытаться вернуть что-то обратно сразу после потери. Если вы понимаете, что ваша инвестиционная стратегия дала сбой, тогда пришло время продать акции. Найдите следующую лучшую инвестиционную возможность и вложите свои деньги. Извлеките из этого урок и двигайтесь дальше.
8. Оценивайте риски объективно
В 1995 году работодатель сына Баффета, Хоуи, был обвинен ФБР в фиксировании цен. Баффет посоветовал Хоуи представить худшие и лучшие сценарии, если он останется с компанией. Его сын быстро понял, что риски перевешивают любые потенциальные выгоды, и он ушел на следующий день.
Уоррен Баффет считает, что он рискует совсем иначе, чем большинство других представителей инвестиционного мира. В классах Wall Street и MBA по всей стране риск часто ассоциируется с волатильностью. Баффет не согласен. Он говорит, что риск — это просто вероятность потерять ваши первоначальные инвестиции. И это не то, что вы можете смягчить с помощью диверсификации, опционов или другой стратегии управления портфелем.
Для Баффета принятие риска является двоичным решением. Это выбор «идти или нет». Если есть риск, то Баффет остается в стороне.
9. Поймите, что такое успех на самом деле
Несмотря на свое огромное богатство, Баффет не измеряет успех денежными купюрами и цифрами на банковских счетах. В 2006 году он пообещал отдать почти все свое состояние благотворительным организациям, прежде всего, друзьям – Фонду Билла и Мелинды Гейтс. Он также непреклонен в том, чтобы не кормить тщеславие и финансировать памятники себе: никаких зданий или залов в честь Уоррена Баффета он не поддерживает.
«Когда вы достигнете моего возраста, вы будете измерять свой успех в жизни по количеству людей, которых вы хотите любить и которые действительно любят вас. В этом заключительная проверка того, как вы прожили своё время». — говорит Баффет
Читайте: Советы от Уоррена Баффета, где каждый найдет своё
Источник
Советы Уоррена Баффета инвесторам-новичкам
Вам следует читать как можно больше. В моем случае — в 10 лет я уже прочитал все книги о инвестициях в местной библиотеке.
Некоторые из них дважды. Вам нужно наполнить голову разные конкурирующими мыслями и в процессе решить, какие из них имеют смысл.
Затем вам надо прыгать в воду — взять небольшое количество денег и попробовать самому. Инвестировать виртуальными деньгами — это как читать романтическое произведение вместо того, чтобы заняться чем-то «другим».
Вскоре вы поймете — нравится ли вам это. Чем раньше начнете, тем лучше.
Уоррен Баффет о важности чтения
В 19 лет я прочитал книгу Разумный инвестор. И то, что я делаю сейчас — в 76 лет — обусловлено тем же мыслительным процессом, которому я научился из книги, прочитанной в 19 лет.
Я продолжаю читать все, что мне попадается под руку. И когда вам выпадает возможность встретить кого-то уровня Лоримера Дэвидсона (руководитель страховой компании Geico) — используйте ее. Я, возможно, узнал за 4 часа беседы с ним больше, чем на любом курсе в колледже или бизнес-школе.
Чарльз Мангер:
Сэнди Готтесман, директор Berkshire Hathaway, руководит крупной и успешной инвестиционной компанией. Обратите внимание на то, как он общается с сотрудниками.
Когда проводит собеседование — он спрашивает: Какие акциями вы владеете и почему?
Если вам неинтересно владеть какими-то акциями, тогда он скажет вам, что лучше подыскать другое место работы.
Чарли и я зарабатывали деньги разными способами, некоторые из которых мы не могли представить 30-40 лет назад. Вам не надо иметь конкретную дорожную карту, но надо иметь определенный опыт, смотреть на рынки под разным углом, изучать разные ценные бумаги и т.д.
Ключ в том, что мы знали то, что мы не знаем. Мы просто продолжали искать. Мы знали во время кризиса, порожденного крахом Long Term Capital Management, что будет много возможностей, поэтому мы продолжали читать и думать 8-10 часов каждый день.
Нам пригодился накопленный опыт, но мы все равно не смогли увидеть все возможности и многое пропустили.
Нужно все-таки что-то еще такое врожденное, чтобы вы не потеряли много денег. Наши лучшие идеи не были особенно лучше отличных идей других людей, но мы теряли меньше. Мы никогда не шли — два шага вперед, один назад. Может быть совсем немного назад.
Чарльз Мангер:
Конечно, если вы молоды, то вам следует искать возможности на неэффективных рынках. Вам не следует пытаться определить — какая фармацевтическая компания сделает более успешное лекарство.
Вам будет проще преуспеть в играх с меньшим количеством игроков. RTC [Resolution Trust Corporation] — это хороший пример удачного шанса заработать много денег. Там были продавцы (государственные бюрократы) с сотнями миллиардов долларов недвижимости и без личной заинтересованности в результате. И они хотели быстрее с этим покончить, тогда как у большинства потенциальных покупателей не было денег и они уже обожглись.
У вас не будет недостатка в выгодных возможностях в течении вашей жизни. Хотя иногда вам будет так казаться.
Источник: Собрание акционеров Berkshire Hathaway 2007 года
5 финансовых советов от миллиардера Уоррена Баффетта
В интернете можно найти множество финансовых советов по личным сбережениям и инвестированию. Но самые ценные рекомендации может дать только тот, кто на личном примере показал, что они работают. В статье разберём финансовые принципы миллиардера Уоррена Баффетта.
Кто такой Уоррен Баффетт
Уоррен Эдвард Баффетт – 89-летний предприниматель из США. В 2019 году его состояние оценивали в 84,9 млрд долл. Баффетт занимает четвёртую строчку в списке самых богатых людей мира.
Баффетту давали такие прозвища, как «провидец», «волшебник из Омахи», «оракул из Омахи».
Он известен как крупнейший благотворитель в истории. В 2010 году предприниматель раздал благотворительным фондам 37 млрд долл.
Конечно, Баффетта множество раз спрашивали о том, как ему удалось так разбогатеть. Но в интервью он предпочитает не распространяться на этот счёт, а отвечает общими фразами про удачу, трудолюбие и поддержку близких.
Финансовые советы Баффетта можно найти только в письмах акционерам Berkshire Hathaway Inc.
Поймите разницу между ценой и ценностью
Экономить нужно, опираясь не на цену, а на ценность товара, считает Баффетт. Как признаётся миллиардер, такую идею ему подал Бэн Грэм (автор знаменитой книги «Разумный инвестор»). Он сказал следующее: «цена – это то, что ты платишь, а ценность – то, что ты получаешь».
Баффетт считал, что лучше купить невероятную компанию по обычной цене, чем обычную компанию по невероятной цене. Иными словами, не стоит скупать дешёвые товары только из-за их низкой цены, а также идти в другую крайность и приобретать неоправданно дорогие вещи.
Если хотите стать экономнее, обращайте внимание не только на цену, но и на ценность. Эти показатели должны соответствовать друг другу. Цена не должна подменять ценность.
Баффетт рекомендует приучать детей различать цену и ценность, повышать их финансовую грамотность с малых лет. Родители должны объяснить детям, как работает реклама и где можно найти альтернативу дорогим вещам. В таком случае они не станут в будущем бездумно переплачивать за гаджеты и брендовые вещи.
Сначала платите себе
Стать богатым невозможно, не делая накоплений. Баффетт советует придерживаться такой схемы. При получении очередной выплаты сразу отложите на оплату счетов и первостепенные нужды (на еду). Далее выделите сумму, необходимую для накоплений, и положите её на счёт. Только после этого приступайте к остальным тратам.
Но помните, что размер суммы, которую планируете ежемесячно откладывать, должен быть посильным – соответствующим доходу. Начните с 10% дохода и сформируйте привычку складывать деньги в копилку до того как приступите к тратам. После нескольких месяцев вы начнёте делать это уже на автомате.
Обращайте внимание на небольшие траты
Баффетт сам учитывает даже мелкие расходы и доверяет только бережливым людям. К примеру, он приобрёл компанию, владелец которой подсчитывал рулоны туалетной бумаги, чтобы определить, обманывают его или нет.
Журналисты рассказывали о случае, который произошёл с Баффеттом и Биллом Гейтсом в Китае. Там миллиардеры решили зайти в местный McDonald’s и перекусить. Баффетт настоял на том, что сам оплатит счёт. К удивлению присутствующих он достал скидочные купоны, которые привёз из Америки, чтобы частично расплатиться за обед ими, тем самым сэкономив.
Инвестируя, играйте в долгую игру
Баффетт не советует покупать акции с единственным намерением продать их в скором будущем. Нужно нацеливаться на долгую игру. Сам миллиардер покупает акции тех компаний, которым доверяет. Продавать их советует, только если нужны деньги, а не потому, что вы якобы стратегически так просчитали. Такая методика заранее проигрышная, уверен миллиардер.
«Если вы думаете, что сможете устроить «танцы» на рынке, покупая и продавая акции, когда захочется, отправляйтесь лучше сразу в Лас-Вегас. Потому что в инвестировании успеха вы не добьётесь», – отметил Баффетт, давая интервью для Squawk Box в 2014 году.
Вместо этого он советует составить список компаний, бизнес которых можно назвать устойчивым, и добавить в свой портфель их акции.
«Инвестирование – игра долгосрочная», – говорит Баффетт.
Только в долгосрочной перспективе рынок будет расти, уверен миллиардер. Поэтому рассчитывать нужно не на неделю, месяц и даже год, а смотреть дальше – на 10, 20 или 30 лет вперёд.
Вам не нужен дорогой консультант по инвестированию
В письме-обращении к акционерам Berkshire Hathaway в 2017 году Баффетт много говорил о практической бесполезности дорогостоящих консультантов по инвестициям. По его словам, у него часто спрашивают совета о том, куда вложить средства. Но мало кто следует рекомендациям, выбирая более сложные пути.
«Моей обычной рекомендацией был недорогой индексный фонд S&P 500. Мои друзья, располагающие весьма скромными средствами, обычно следовали моему совету. Однако ни один из очень богатых людей, учреждений или пенсионных фондов не последовал этому же совету, когда я дал его им. Вместо этого эти инвесторы вежливо благодарят меня за мои мысли и уходят, чтобы послушать высокооплачиваемого менеджера или, в случае многих учреждений, искать помощника, называемого консультантом», – говорит Баффетт.
Ошибка богатых людей в том, уверен миллиардер, что они брезгуют вкладываться в то же самое, во что вкладываются рядовые инвесторы. Консультанты, в свою очередь, пытаются оправдать свои гонорары и рекомендуют модные инвестиционные стили, которые работают хуже привычных.
«Богатые привыкли считать, что их удел – получать лучшую еду, образование, развлечения, жильё, пластическую хирургию и так далее. Они чувствуют, что их деньги должны быть вложены в нечто более высокое по сравнению с тем, что получают массы», – отмечает миллиардер.
В поисках лучших инвестиционных советов, пренебрегая действенными инструментами, богачи тратят миллиарды впустую.
«Человеческое поведение не изменится. Богатые люди, пенсионные фонды будут продолжать чувствовать, что они заслуживают чего-то «дополнительного» в инвестиционных советах. Те советники, которые ловко играют на этом ожидании, разбогатеют. Вероятный результат этого парада обещаний предсказан в пословице: «Когда человек с деньгами встречает человека с опытом, тот, у кого есть опыт, получает деньги, а тот, у кого есть деньги, уходит с опытом», – добавляет Баффетт.
Иногда лучше не искать сложных схем, а инвестировать в кажущиеся простыми, но надёжные инструменты.
В этом случае дорогостоящий консультант вам не понадобится. Тот же совет пригодится и рядовым инвесторам, не владеющим миллионами.
Уоррен Баффет — советы по инвестированию в фондовый рынок
Всемирно известный инвестор Уоррен Баффетт разбогател практически с нуля. Он является примером для инвесторов по всему миру. В этом материале мы расскажем вам наиболее интересные факты об Уоррене Баффетте. Вы также узнаете его советы и рекомендации относительно работы на фондовом рынке.
Уоррен Баффетт: гуру фондового рынка
Каждый, кто желает разбогатеть, рано или поздно начинает интересоваться личностью Уоррена Баффетта. Он является признанным гуру финансового мира. Нет инвесторов, которые могли бы сравниться с его финансовыми результатами. Издательство Forbes оценивает его состояние в 85 миллиардов USD. Это фантастический результат!
В 60-е годы он активно скупал долевые ценные бумаги Berkshire Hathaway. Тогда их стоимость составляла 7,50 USD. В настоящее время акция этого предприятия стоит примерно 120 000 USD. Такой результат кажется невероятным. Прозвище Уоррена Баффетта говорит само за себя — «оракул из Омахи».
Как Уоррен Баффетт стал лучшим инвестором?
У гуру финансового рынка есть правила, соблюдение которых позволило ему добиться впечатляющих результатов в инвестировании. Они звучат так:
- «Не храните все яйца в одной корзине». Это одна из любимых поговорок гуру. Не бывает безопасных инвестиций. Диверсификация рисков — ключ к успеху на поприще инвестиций.
- Экономьте! Уоррен Баффетт — эксперт в области сбережения капитала и планирования расходов. Откладывайте средства до того, как начнете их тратить. Этот простой подход позволит вам аккумулировать свои инвестиционные возможности.
- «Покупка ненужных вещей приводит к продаже ненужных вещей». Правильно планируйте свои расходы, как это делает всемирно известный инвестор.
Ниже разберем советы Уоррена Баффетта новичкам. Следуя им, вы сможете добиться многого в сфере инвестирования.
Уоррен Баффетт: рекомендации начинающим инвесторам
С советами знаменитого финансиста не поспоришь. Они кажутся чем-то очевидным, однако лишь немногие готовы строго следовать им. Ниже перечислим самые знаковые и важные советы Уоррена Баффетта, которые позволят добиться высоких результатов на фондовом рынке.
Вкладывайте в себя!
Большинство людей ищут свой «Грааль» или «Клондайк», вложив в который можно будет сорвать большой куш. Однако мало кто из них вкладывает в собственное саморазвитие. Человеческий капитал играет решающую роль в любом виде деятельности.
Поэтому приобретайте новые знания. Это позволит вам быть востребованным на рынке. Делайте все, чтобы стать еще лучше. Самая главная инвестиция — собственный личностный рост.
Правильное окружение — первый шаг к успеху
Среда оказывает мощное влияние на развитие и становление человеческой личности. Если вы окружите себя квалифицированными и хорошо мотивированными людьми, они станут для вас не только источником новых знаний, но и примером.
Берите пример с успешных людей. Это существенно ускорит ваше продвижение на пути к успеху!
Деньги делают деньги
В мире финансов есть множество возможностей для приумножения денег. Инвестиции ничем не хуже «кэша».
Не храните свой капитал в виде наличных. Деньги нужно во что-то вкладывать: банковский депозит, облигации, акции и другие активы. Капитал не будет расти, если он будет просто заморожен в виде банкнот!
Как стать богатым?
Многочисленные изыскания показывают, что многие финконсультанты не способны обыграть рынок.
Наиболее правильный подход — инвестиции в фондовый рынок в целом. Выгодным инструментом вложений являются индексы. Стоимость управления капиталом достаточно высокая. Если управляющий вашим капиталом, сумеет заработать прибыль, ее часть придется отдать ему в качестве вознаграждения. Вам достанется лишь небольшая сумма.
Если вы стремитесь к богатству, следует самостоятельно вникать в суть работы на финансовых рынках. Диверсифицируйте инвестиции, и вкладывая в несколько проектов сразу.
Никогда не переплачивайте
Когда котировки акций уходят далеко вверх, превышая их реальную стоимость, ценные бумаги начинают считать переоцененными. Поэтому покупать изначально дорогие активы намного рискованней, чем вкладывать в более дешевые.
Если интересующие вас акции сильно подорожали, не стоит покупать их. Дождитесь, как минимум, коррекционного движения. В противном случае уровень риска будет необоснованно высоким.
Выплата дивидендов
Один из важных советов Уоррена Баффетта — инвестиции в акции компаний, которые стабильно платят дивиденды. Такие вложения генерируют дополнительный доход.
Предприятия, выплачивающие дивиденды на постоянной основе, являются лакомым куском для большинства инвесторов.
Кроме того, Уоррен Баффетт всегда инвестировал в бизнес, который был ему понятен. В их числе: Bank of America, Coca Cola, Goldman Sachs и American Express. При этом инвестпортфель Berkshire Hathaway огромен, и регулярно обновляется.
Как инвестировать правильно?
Инвестиции в среднесрочной или долгосрочной перспективе должны учитывать время, которое нужно для того, чтобы котировки приобретенных активов достигли целевого показателя, приносящего ощутимую прибыль инвестору.
Не стоит продавать ценные бумаги без веской на то причины. Решение о продаже части инвестпортфеля такое же важное, как и вопрос выбора акций для покупки. Не стоит поддаваться паники из-за шумовых движений цены. Пройдет немного времени, и ситуация может резко измениться в вашу пользу!
Не берите кредитов
Уоррен Баффет рекомендует не пользоваться кредитными картами, поскольку их обслуживание стоит денег. Это особенно если вы пользуетесь авторизованным овердрафтом.
Природа человеческого мозга такова, что любые расходы воспринимаются одинаково. Имея запас в кредитных средствах, возможно вы даже начнете тратить больше, что обязательно приведет к нежелательным последствиям в самое ближайшее время.
Эффект снежной лавины
Финансистам хорошо известен эффект снежного кома, который возникает в результате реинвестирования капитала. Если вам удается неплохо зарабатывать на золоте, не откладывайте работу в сторону. Продолжайте наращивать свой капитал.
Большие деньги генерируют еще большие деньги. Продолжайте работу, не останавливаясь на достигнутом. Только в этом случае вы сможете сколотить значительный капитал. Не забывайте поговорку о том, что «деньги идут к деньгам».
Терпение — залог успеха
Инвестирование — сфера деятельности, которая требует максимум терпения. Совет Уоррена Баффетта на этот счет звучит так: «Приобретайте ценные бумаги, которые будет комфортно держать в течение десяти лет». При этом большинство финконсультантов в мире рекомендуют инвестировать в акции на протяжении, как минимум, пяти лет.
Возмещение убытков
Психика человека устроена так, что большинство трейдеров и инвесторов хорошо реагирует на прибыль, и очень плохо на материальные убытки.
Чтобы добиться успеха, необходимо научиться организовывать рост прибыли, и максимально снизить издержки. Запомните: даже самые опытные инвесторы теряют часть своих вложений.
Ключевой фактор успеха заключается в том, чтобы дать прибыльным сделкам увеличить доход. Страх потерять деньги часто заставляет участников торгов на фондовых рынках раньше времени закрывать свои прибыльные позиции. При этом убыточные сделки держат до последнего, надеясь на чудо.
Простые решения — лучшие
Начиная карьеру инвестора, необходимо начать с самых простых вложений. Финансовый кризис 2008 года в Америке показал, что участники рынка, вложившие средства в сложные продукты, связанные с ипотекой, в результате пострадали больше всех.
Если вас не привлекает валютный рынок, торгуйте фондовыми индексами. Они дают возможность инвестировать с небольшим уровнем риска, что позволит получить хорошую прибыль без каких-либо особых усилий.
Волатильность и риск
Популярная цитата гуру финансового рынка звучит так: «Риск есть только тогда, когда вы не знаете, что делаете».
Уоррен Баффетт стал успешным инвестором, благодаря тому, что он всегда знал куда вкладывает свой капитал. Знаменитый финансист инвестировал только в предприятия, которые давно работают на рынке. К примеру, он полностью отказался от вложений в IT-компании, что помогло избежать ему потерь в результате кризиса 2001 года, когда лопнул «пузырь доткомов», связанный бизнесом в интернете.
Как инвестировать в фондовый рынок?
Как-то Уоррена Баффетта спросили о том, как стать миллионером. Ответ инвестора был следующим: «Будь жадным, когда другие боятся, будь осторожным, когда другие жадничают».
Высказывание легко объясняется с практической точки зрения. Растущие рынки привлекают огромное число инвесторов. Когда «бычий» тренд становится очевидным для всех, самое время остановиться, поскольку коррекция или даже разворот не заставит себя долго ждать.
К примеру, Уоррен Баффетт приобрел ценные бумаги American Express в тот момент, когда на рынке преобладали пессимистичные настроения. Все были уверены в том, что компания вот-вот рухнет. Он сделал это по одной простой причине. Карточками American Express продолжали пользоваться миллионы людей, а следовательно бизнес-модель этой компании был устойчивой. Жизнь подтвердила правоту великого инвестора, и вскоре акции фирмы показали впечатляющий рост.
Какой путь к богатству самый легкий?
Никогда не идите за толпой, и контролируйте эмоции, который вызывают колебания рыночных котировок. Также не стоит бояться идти против мнения большинства. Самые стремительные скачки волатильности происходят быстро, в те моменты, когда никто не ждет их. Одной из стратегий является игнорирование постоянного потока информации из СМИ. Необходимо учитывать лишь действительно важные факторы.
Профессиональный инвестор не должен следить за реакцией масс. Лучше держаться подальше от эмоциональных ситуаций на рынке. Иначе вас ждет участь большинства трейдеров. Напомним, что порядка 90% участников финансовых рынков банкротятся.
Не пытайтесь быть ясновидящим
Фондовый рынок пластичен, поэтому не стоит ждать, что будет в подходящей для вас форме. Намного разумней дать инвестиционным возможностям появляться самим по себе, а не заниматься бесконечным прогнозированием. Следуйте простому правилу: «Рынок всегда прав». Действуя на основании сложно продуманным прогнозам, вы рискуете упустить прекрасную возможность для получения прибыли.
Выводы
Инвестирование не может быть хобби. Это серьезный вид деятельности, требующий дисциплины и рациональности. Следуя советам легендарного инвестора Уоррена Баффета, вы сможете начать успешную карьеру на фондовых рынках. Помните — все в ваших руках!
5 лучших советов Уоррена Баффета по инвестированию на фондовом рынке
Уоррен Баффет – один из самых влиятельных инвесторов в мире. Сегодня он занимает должность генерального директора Berkshire Hathaway, но свои первые акции будущий миллиардер купил, когда ему было всего 11.По данным Forbes, состояние Баффета оценивается в $82,5 млрд, что делает его третьим самым богатым человеком в мире (после основателя Amazon Джеффа Безоса и его друга и основателя Microsoft Билла Гейтса).
Так как же «Оракулу из Омахи» удалось добиться такого успеха? Вот пять советов от гуру инвестирования, которые могут помочь вам в управлении финансами.
1. Инвестирование – это долгосрочная игра
«Если вы думаете, что сможете устроить «танцы» на рынке, покупая и продавая акции, когда захочется, отправляйтесь лучше сразу в Лас-Вегас. Потому что в инвестировании успеха вы не добьетесь, – сказал Баффет в интервью для Squawk Box в октябре 2014 года. – Вместо этого составьте список из компаний с устойчивым бизнесом и добавьте бумаги таких фирм в свой портфель. Если вы все будете делать постепенно, не проиграете».
«Инвестирование – игра долгосрочная», – отмечает Баффет.
«Я знаю, как сложится судьба рынка в течение длительного периода времени, – он будет расти. Но я вовсе не уверен в том, что это произойдет через день, неделю, месяц или даже год, да это и неважно, – говорит инвестор. – Через 10, 20, 30 лет акции будут стоить намного больше, чем сейчас».
Баффет также сравнил покупку акций с владением более материальными активами. «Например, у вас есть ферма или многоквартирный дом. Вы же вы не получаете котировку на них каждый день или каждую неделю, – сказал Баффет. – То же самое справедливо и для тех случаев, когда вы покупаете долю в компании».
2. Важность диверсификации
Для защиты своего состояния от всевозможных рисков, покупайте акции разных компаний в разное время.
«Лучше всего покупать акции последовательно в течение долгого времени, – считает Баффет. – Так вы сможете диверсифицировать риски».
3. Акции, как правило, выгоднее, чем облигации
«На сэкономленные деньги вы можете купить облигации, ферму, квартиру, дом… или же часть бизнеса одной или нескольких компаний, – говорит Баффет. – Покупая десятилетние облигации, вы платите в 40 раз больше суммы потенциальной доходности за то, что даже не может расти. Думаю, сравнение с акциями здесь просто неуместно».
27 февраля 2017 года, как раз когда Баффет говорил о преимуществах акций, процентная ставка по десятилетним облигациям США составила 2,49%. По состоянию на 17 декабря 2018 года показатель был равен 2,87%. Между тем, по данным FactSet, базовый индекс S&P 500 за последние 30 лет приносил в среднем 10,2% годовых.
Несомненно, на рынке может произойти все, что угодно. Если процентные ставки по облигациям превысят доходность фондового рынка, совет потеряет свою силу. Но вот что по этому поводу думает Баффет: «Если за десять лет ставка останется на уровне 2,3%, вы очень пожалеете, что не купили акции».
4. Не пытайтесь угадать фазу рынка
«Вы совершаете очень большую ошибку, если не входите в рынок, надеясь на то, что сможете однажды выбрать самое подходящее время и начать игру», – говорит Баффет.
5. Рынок – не место для эмоций
«Некоторым вообще противопоказано владеть акциями, потому что колебания цен могут свести их с ума, – считает Баффет. – Если вы собираетесь впадать в панику и совершать необдуманные поступки, когда стоимость акций начинает падать, лучше сразу откажитесь от инвестирования».
«Например, вы купили свой дом за $20 тысяч, а на следующий день к вам приходят и предлагают продать его за $15 тысяч. Вряд ли вы согласитесь на сделку, – добавил он. – Многие люди легко совладали бы с паникой во время волатильности, если бы лучше разбирались в сути инвестирования».
Акции Berkshire и других компаний из индекса S&P 500 можно купить на Санкт-Петербургской бирже
Глава Санкт-Петербургской биржи озвучил ряд преимуществ перед Мосбиржей
10 лучших советов по инвестициям от Уоррена Баффета
Инвестиционные советы Уоррена Баффета неподвластны времени. Я потерял счет количества инвестиционных ошибок, которые я делал за эти годы, но почти все они попадают в одну из 10 групп советов по инвестированию, данных Уорреном Баффетом ниже.
Помня об инвестиционном совете Баффета, инвесторы могут избежать некоторых распространенных ловушек, которые снижают доходность и ставят под угрозу финансовые цели.
1. Инвестируйте в то, что вы знаете… и не более того.
Один из самых простых способов сделать ошибку, которую можно избежать, — это вложиться в слишком сложные инвестиции. Многие из нас всю свою карьеру проработали не более чем в нескольких различных отраслях. Мы, вероятно, достаточно хорошо понимаем, как именно эти рынки работают и какие компании являются лучшими в этом пространстве.Однако подавляющее большинство публичных компаний участвуют в отраслях, в которых у нас практически нет прямого опыта.
«Никогда не инвестируйте в бизнес, который вы не понимаете». — Уоррен БаффетЭто не означает, что мы не можем инвестировать капитал в эти области рынка, но мы должны подходить с осторожностью. На мой взгляд, подавляющее большинство компаний ведут бизнес, который мне слишком сложно понять. Я буду первым, кто скажет вам, что я не могу предсказать успех фармацевтической продукции биотехнологической компании, предсказать следующую важную тенденцию моды на одежду для подростков или определить следующий технологический прорыв, который будет стимулировать рост полупроводниковых чипов.Подобные сложные проблемы существенно влияют на прибыль многих компаний на рынке, но, возможно, их невозможно предсказать. Когда я сталкиваюсь с таким бизнесом, мой ответ прост: «Пройдите». В море слишком много рыбы, чтобы повесить трубку. об изучении компании или отрасли, которую сложно понять. Вот почему Уоррен Баффет исторически избегал инвестирования в технологический сектор.
Если я не могу получить разумное представление о том, как компания зарабатывает деньги и об основных факторах, влияющих на ее отрасль, в течение 10 минут, я перехожу к следующей идее.
По моим оценкам, из более чем 10 000 публично торгуемых компаний не более нескольких сотен компаний соответствуют моим личным стандартам простоты ведения бизнеса.
Питер Линч однажды сказал: «Никогда не вкладывайтесь в идею, которую нельзя проиллюстрировать мелком».
Многих ошибок можно избежать, оставаясь в рамках нашей компетенции и взяв в руки Crayola.
2. Никогда не идите на компромисс в отношении качества бизнеса
Хотя сказать «нет» сложным предприятиям и отраслям довольно просто, выявить высококачественные предприятия гораздо сложнее.Инвестиционная философия Уоррена Баффета претерпела изменения за последние 50 лет и сосредоточилась почти исключительно на покупке высококачественных компаний с многообещающими долгосрочными возможностями для продолжения роста.Некоторые инвесторы могут быть удивлены, узнав, что название Berkshire Hathaway происходит от одной из худших инвестиций Баффета.
Berkshire занималась текстильной промышленностью, и Баффет был склонен купить бизнес, потому что цена выглядела низкой. Он считал, что если вы покупаете акции по достаточно низкой цене, обычно появляются неожиданные хорошие новости, которые шанс разгрузить позицию с приличной прибылью — даже если долгосрочные результаты бизнеса останутся ужасными.
Обладая многолетним опытом, Уоррен Баффет изменил свою позицию в отношении инвестирования в «сигарные окурки». Он сказал, что если вы не ликвидатор, такой подход к покупке бизнеса глуп.
Изначальная «выгодная» цена, наверное, все-таки не окажется такой воровством. В сложном бизнесе не успевает решиться одна проблема, как всплывает другая. Эти типы компаний также обычно имеют низкую доходность, что еще больше снижает стоимость первоначальных инвестиций.
Эти идеи привели Баффета к следующей хорошо известной цитате:
«Гораздо лучше купить замечательную компанию по справедливой цене, чем честную компанию по прекрасной цене.”- Уоррен БаффетОдин из самых важных финансовых коэффициентов, которые я использую для оценки качества бизнеса, — это рентабельность инвестированного капитала. Компании, которые получают высокую доходность от капитала, связанного с их бизнесом, имеют потенциал для увеличения своей прибыли быстрее, чем компании с более низкой доходностью. предприятия. В результате внутренняя стоимость этих предприятий со временем растет.
«Время — друг прекрасного дела, враг посредственного». — Уоррен Баффет
Высокая доходность капитала создает стоимость и часто указывает на экономический ров.Я предпочитаю инвестировать в компании с высокой (10-20% +) и стабильной доходностью на вложенный капитал.
Вместо того, чтобы поддаваться искушению купить дивидендные акции с доходностью 10% или скупать акции компании, торгующейся «всего лишь» с 8-кратной прибылью, убедитесь, что вас устраивает качество бизнеса компании.
3. Когда вы покупаете акции, планируйте держать их вечно.
«Если вы не думаете о владении акциями в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение десяти минут.»- Уоррен Баффет
« Наш любимый период удержания — навсегда ». — Уоррен Баффет
«Если работа была сделана правильно при покупке обыкновенных акций, времени для продажи почти никогда не будет». — Фил ФишерУоррен Баффет явно придерживается менталитета «покупай и держи». Некоторые из своих должностей он занимал несколько десятилетий.
Почему? Во-первых, трудно найти отличный бизнес, который продолжал бы иметь светлое долгосрочное будущее (по этой причине Баффет имеет концентрированный портфель).
Более того, качественные предприятия приносят высокую прибыль и со временем увеличиваются в стоимости. Как сказал Уоррен Баффет, время — друг прекрасного бизнеса. На то, чтобы фундаментальные факторы повлияли на цену акций, могут уйти годы, и только терпеливые инвесторы получают вознаграждение. Наконец, торговая деятельность — враг доходности инвестиций. Постоянная покупка и продажа акций съедает прибыль в виде налогов и торговых комиссий. Вместо этого нам, как правило, лучше «покупать правильно и сидеть спокойно».
«Фондовый рынок предназначен для перевода денег с актива пациенту.”- Уоррен Баффет
4. Диверсификация может быть опасной
На мой взгляд, индивидуальные инвесторы получают большую часть преимуществ диверсификации, когда им принадлежит от 20 до 60 акций в различных отраслях.
Однако многие паевые инвестиционные фонды владеют сотнями акций в портфеле. Уоррен Баффет — полная противоположность. Еще в 1960 году крупнейшая позиция Баффета составляла колоссальные 35% от всего его портфеля!
Проще говоря, Уоррен Баффет убежденно инвестирует в свои лучшие идеи и понимает, что рынок редко предлагает отличные компании по разумным ценам.
«Вы заметите, что наши основные пакеты акций относительно немногочисленны. Мы выбираем такие инвестиции на долгосрочной основе, взвешивая те же факторы, что и при покупке 100% действующего бизнеса: (1) благоприятные долгосрочные экономические характеристики; (2) грамотный и честный менеджмент; (3) привлекательная цена покупки по сравнению с ценностью для частного собственника; и (4) отрасль, с которой мы знакомы и чьи долгосрочные бизнес-характеристики мы считаем компетентными для оценки.Трудно найти инвестиции, отвечающие такому критерию, и это одна из причин нашей концентрации холдингов. Мы просто не можем найти сотню различных ценных бумаг, соответствующих нашим инвестиционным требованиям. Однако мы чувствуем себя вполне комфортно, концентрируя наши активы в гораздо меньшем количестве, которое мы считаем привлекательным ». — Уоррен БаффетКогда появляется такая возможность, он набрасывается.
«Возможности появляются нечасто. Когда идет золотой дождь, тушите олень, а не наперсток.”- Уоррен БаффетС другой стороны, некоторые инвесторы чрезмерно диверсифицируют свои портфели из-за страха и / или невежества. Владение 100 акциями делает практически невозможным для инвестора следить за текущими событиями, влияющими на их компании. Чрезмерная диверсификация также означает, что портфель, вероятно, инвестируется в ряд посредственных предприятий, что ослабляет влияние его высококачественных активов.
«Диверсификация — это защита от незнания. Это не имеет особого смысла для тех, кто знает, что делает.- Уоррен БаффетВозможно, Чарли Мангер резюмировал это лучше всего:
«Идея чрезмерной диверсификации — безумие». — Чарли МангерСколько у вас акций? Если ответ больше 60, вы можете серьезно подумать о сокращении своего портфеля, чтобы сосредоточиться на своих активах самого высокого качества.
5. Большинство новостей — это шум, а не новости
Каждый день в моем почтовом ящике попадает много финансовых новостей. Хотя я печально известный читатель заголовков, я отмахиваюсь почти от всей информации, которая мне навязывается.Правило 80-20 утверждает, что около 80% результатов можно отнести к 20% причин события. Что касается финансовых новостей, я бы сказал, что это больше похоже на правило 99-1 — 99% инвестиционных действий. мы возьмем , если приходится всего на 1% финансовых новостей, которые мы потребляем. Большинство заголовков новостей и разговоров на телевидении создаются для того, чтобы вызвать ажиотаж и вызвать наши эмоции, чтобы сделать что-нибудь — что угодно!«Владельцы акций, однако, слишком часто позволяют капризному и зачастую иррациональному поведению своих товарищей-владельцев вести себя также иррационально.Поскольку вокруг так много разговоров о рынках, экономике, процентных ставках, поведении цен акций и т. Д., Некоторые инвесторы считают, что важно прислушиваться к мнению экспертов — и, что еще хуже, важно учитывать их комментарии ». — Уоррен БаффетКомпании, в которые я инвестирую, до сих пор выдержали испытание временем. Многие из них занимаются бизнесом более 100 лет и сталкиваются практически со всеми неожиданными проблемами, которые только можно вообразить. Представьте, сколько мрачных «новостей» возникло в их корпоративной жизни.Тем не менее, они все еще в силе. Имеет ли значение, если Coca-Cola пропустила квартальную оценку прибыли на 4%? Стоит ли мне продавать свою позицию в Johnson & Johnson, потому что акции упали на 10% с момента моей первоначальной покупки? Прибыль Exxon Mobil, следует ли мне продавать свои акции? Ответ на эти вопросы почти всегда — твердое «нет», но цены на акции могут значительно измениться по мере возникновения таких проблем. Финансовые новостные агентства также должны взорвать эти вопросы, чтобы оставаться в бизнесе.
«Помните, что фондовый рынок маниакально-депрессивный». — Уоррен БаффетКак инвесторы, мы должны спросить себя, действительно ли новость влияет на долгосрочную прибыль нашей компании. Если ответ отрицательный, нам, вероятно, следует сделать противоположное тому, что делает рынок (например, кока-кола упала на 4 % на неутешительном отчете о прибыли, вызванном временными факторами — подумайте о покупке акций).
Фондовый рынок — это непредсказуемая динамичная сила. Нам нужно очень избирательно подходить к новостям, которые мы выбираем слушать, а тем более действовать.На мой взгляд, это один из самых важных инвестиционных советов.
6. Инвестирование — это не ракетостроение, но нет «легкой кнопки»
«Необязательно быть ученым-ракетчиком. Инвестирование — это не игра, в которой парень со 160 IQ побеждает парня с IQ 130.”- Уоррен Баффет
Не нужно быть гением, чтобы следовать инвестиционной философии Уоррена Баффета, но для кого-то чрезвычайно сложно постоянно обыгрывать рынок и избегать поведенческих ошибок.
«Инвесторы должны скептически относиться к моделям, основанным на истории.Созданные чудаковатым духовенством… эти модели, как правило, выглядят впечатляюще. Однако слишком часто инвесторы забывают изучить допущения, лежащие в основе моделей. Остерегайтесь компьютерных фанатов ». — Уоррен БаффетЛюбой, кто заявляет, что обладает такой системой ради подкупа бизнеса, либо очень наивен, либо ничем не лучше продавца змеиного масла в моей книге. Остерегайтесь самопровозглашенных «гуру», которые продают вам систему, основанную на правилах невмешательства к инвестированию. Если бы такая система действительно существовала, у владельца, безусловно, не было бы необходимости продавать книги или подписки.
«Легче обмануть людей, чем убедить их в том, что их обманули». — Марк ТвенПридерживаться всеобъемлющего набора инвестиционных принципов — это нормально, но инвестирование по-прежнему является сложным искусством, требующим размышлений и не должно казаться легким.
«Это не должно быть легко. Тот, кому это легко, глуп ». — Чарли Мангер
7. Знайте разницу между ценой и стоимостью
Цены на акции постоянно меняют нас. По какой-то причине инвесторы любят зацикливаться на котировках, бегущих по экрану.
«Фондовый рынок заполнен людьми, которые знают цену всему, но ничего не ценят». — Фил ФишерОднако цены на акции по своей природе более волатильны, чем базовые бизнес-показатели (в большинстве случаев).
Другими словами, на рынке могут быть периоды времени, когда цены на акции имеют нулевую корреляцию с долгосрочными перспективами компании.
Многие сделки были доступны во время финансового кризиса, потому что инвесторы быстро продали все компании, независимо от качества их бизнеса и долгосрочного потенциала прибыли.Многие фирмы продолжали укреплять свои конкурентные преимущества во время спада и выходили из кризиса с еще более благоприятными перспективами. Другими словами, цена акций компании была (временно) отделена от стоимости ее основного бизнеса.
«Во время чрезвычайной финансовой паники, случившейся в конце 2008 года, я никогда не думал о продаже своей фермы или недвижимости в Нью-Йорке, даже несмотря на то, что явно назревала серьезная рецессия. И если бы я владел 100% солидного бизнеса с хорошими долгосрочными перспективами, было бы глупо даже подумать о его продаже.Так зачем мне продавать свои акции, которые были небольшими долями в замечательном бизнесе? Конечно, любой из них может в конечном итоге разочаровать, но как группа они наверняка преуспеют ». — Уоррен БаффетКак долгосрочные инвесторы, мы должны прислушиваться к советам Уоррена Баффета по инвестициям, чтобы покупать качество, когда оно снижается в цене.
«Цена — это то, что вы платите. Ценность — это то, что вы получаете ». — Уоррен БаффетЦены на акции будут колебаться под воздействием эмоций инвесторов, но это не означает, что будущий поток денежных средств компании изменился.
Хотя вокруг будущего потока доходов компании всегда ведутся споры, величина разногласий обычно намного ниже, чем волатильность цен на акции.
Инвесторам необходимо различать цену и ценность, концентрируя свои усилия на высококачественных компаниях, торгующих сегодня по самым разумным ценам.
8. Лучшие ходы обычно утомительны
Инвестирование в фондовый рынок — это не способ быстро разбогатеть. Если что, я считаю, что фондовый рынок лучше всего предназначен для умеренного роста нашего существующего капитала в течение длительных периодов времени.Инвестирование не должно быть захватывающим, и инвестирование в рост дивидендов, в частности, является консервативной стратегией. Вместо того, чтобы пытаться найти следующего крупного победителя в развивающейся отрасли, часто лучше инвестировать в компании, которые уже доказали свою ценность.«Мы не пытаемся выбрать тех немногих победителей, которые появятся из океана непроверенных предприятий. Мы недостаточно умны, чтобы сделать это, и мы это знаем ». — Уоррен Баффет
В конце концов, цель состоит в том, чтобы найти качественный бизнес, стоимость которого будет расти в течение многих лет.Если мы сделаем это правильно, доходность нашего портфеля позаботится сама о себе.
Многие компании, которые могут похвастаться долгой и успешной корпоративной жизнью, предоставляют основные продукты и услуги — закуски, напитки, зубную пасту, лекарства, круглосуточные магазины и т.д. Многие компании из списка Dividend Aristocrats Index и Dividend Kings выиграли от этого явления.
«Остерегайтесь инвестиционной деятельности, которая вызывает аплодисменты; великие движения обычно приветствуются зеванием.”- Уоррен Баффет
Нет необходимости пытаться стать героем или впечатлить кого-либо своими инвестициями. Скучный может быть красивым.
9. Низкозатратные индексные фонды разумны для большинства инвесторов
«Мой совет доверительному управляющему не может быть более простым: вложите 10% денежных средств в краткосрочные государственные облигации и 90% в индексный фонд S&P 500 с очень низкой стоимостью. (Я предлагаю Vanguard.) Я считаю, что долгосрочные результаты траста от этой политики будут лучше, чем у большинства инвесторов — будь то пенсионные фонды, учреждения или частные лица — которые нанимают высокооплачиваемых менеджеров.”- Уоррен Баффет
Недорогое, пассивное индексирование может быть отличной стратегией для рассмотрения многими инвесторами, особенно если они не озабочены получением стабильного дивидендного дохода (дивиденды ETF, как правило, неуклюжие и более подвержены сокращению во время медвежьих рынков) . Большинству сборщиков акций не удается добиться результатов, оправдывающих их более высокие гонорары.
10. Слушайте только тех, кого вы знаете и которым доверяете
В своих письмах акционерам и время от времени интервью Уоррен Баффет подчеркивает важность инвестирования только в надежные и компетентные управленческие команды.Проще говоря, Уоррен Баффет очень осторожно подходит к выбору своих деловых партнеров и менеджеров. Их действия могут принести или разрушить вложение на многие годы вперед.«Как только руководство проявит нечувствительность к интересам собственников, акционеры будут долгое время страдать от соотношения цены и стоимости, обеспечиваемого их акциями (по сравнению с другими акциями), независимо от того, какие гарантии дает руководство, что предпринятые меры по снижению стоимости были единственное в своем роде мероприятие ». — Уоррен БаффетУоррен Баффет, очевидно, имеет гораздо больше связей, чем любой из нас, что, безусловно, помогает ему узнать, какие управленческие команды являются лучшими и заслуживающими доверия в конкретной отрасли.
Хотя нам не хватает ресурсов, чтобы действительно оценить характер и навыки генерального директора публичной компании в инвестиционных целях, мы, безусловно, можем контролировать, к кому мы прислушиваемся, когда дело касается выбора наших инвестиций и управления нашими портфелями.
Финансовый мир наполнен множеством персонажей — хороших и плохих. К сожалению, некоторые люди понимают, что они могут охотиться на нереалистичные ожидания инвесторов и чувства страха и жадности, чтобы быстро заработать.
Многие финансовые «гуру» и говорящие головы занимаются тем, чтобы привлечь внимание к тому, чтобы продать больше рекламы, сделать сенсационные заявления, чтобы привлечь новых подписчиков, или убедить инвесторов разместить сделки, чтобы получить комиссию.
Ни один из этих видов деятельности не приносит пользы индивидуальным инвесторам, и самопровозглашенные «эксперты», как правило, не лучше нас предсказывают будущее. Они просто должны играть роль мистера Уверенного в своих интересах.
«Мы давно считали, что единственная ценность прогнозистов акций — это заставлять гадалок хорошо выглядеть». — Уоррен БаффетНа самом деле, большинство «экспертов», дающих советы, очень средние, используя повседневные стандарты.
«Уолл-стрит — единственное место, куда люди едут на Rolls Royce, чтобы получить совет от тех, кто пользуется метро.”- Уоррен БаффетОдна из моих миссий с Simply Safe Dividends — преодолеть шум и уловки, проникшие в финансовый мир. Я призываю инвесторов оставаться сосредоточенными на фактах, осознавать степень случайности в инвестировании, устанавливать реалистичные ожидания Никого не волнует твое гнездышко больше, чем тебе, а инвесторы, рассчитывающие на дивиденды после выхода на пенсию, не получают второго шанса.
«Изменения в управлении, как и смена брака, болезненны, требуют много времени и рискованны.”- Уоррен БаффетБудьте осторожны, кому доверяете! Заключительные мысли об инвестиционном совете Уоррена Баффета Мы часто делаем инвестирование труднее, чем должно быть. Уоррен Баффет следует простому подходу, основанному на здравом смысле. Я, конечно, могу относиться к его советам по инвестированию, исходя из моего опыта работы аналитиком по фондовому рынку, но это не значит, что им всегда легко следовать! Принимая некоторые из советов Уоррена Баффета по инвестициям — сосредотачиваясь на долгосрочной перспективе, придерживаясь синего — акции с дивидендами в виде чипов, оставаясь в пределах нашей компетенции — мы можем лучше управлять нашими портфелями, чтобы уменьшить количество совершаемых дорогостоящих ошибок и постоянно приближаться к достижению наших целей.
Вот 5 новых советов по инвестициям, которые вы можете украсть у Уоррена Баффета
Вот 5 новых советов по инвестициям, которые вы можете украсть у Уоррена Баффета
Даже после целой жизни опыта инвестирования и состояния, превышающего 100 миллиардов долларов, Уоррен Баффет все еще имеет много свежей мудрости, которую можно поделиться.
Знаменитый инвестор, председатель и главный исполнительный директор Berkshire Hathaway 1 мая на ежегодном собрании акционеров своей компании нашел время, чтобы ответить на вопросы и дать рекомендации начинающим инвесторам, основываясь на своем собственном с трудом заработанном опыте за последний год.
Из этого мероприятия инвесторы с любым уровнем опыта могут извлечь пять ключевых уроков для создания лучшего портфеля в наступающем году.
1. Инвестирование — это не игра.
Баффет довольно открыто высказывался о том, что он думает о популярности инвестирования в приложения после фиаско GameStop / Robinhood. Его проблема не в самих приложениях, а в том, как они побуждают начинающих инвесторов относиться к торговле как к игре.
«Я думаю, что степень, в которой очень богатое общество может вознаградить людей, которые знают, как воспользоваться, по сути, игровыми инстинктами американской публики, мировой общественности, — это не самая замечательная часть достижения.”
При правильном подходе торговые приложения с низкой или бесплатной комиссией могут быть очень полезными и прибыльными, если вы не относитесь к ним как к игре.
2. Вы не можете превзойти индексный фонд S&P 500
insta_photos / Shutterstock
Баффет говорит, что он советует большинству инвесторов просто покупать индексный фонд S&P, а не покупать отдельные акции, даже включая его собственную компанию.
«Я рекомендую индексный фонд S&P 500. Я никогда никому не рекомендовал Berkshire, потому что не хочу, чтобы люди покупали его, потому что они думают, что я их к чему-то склоняю.«После моей смерти есть фонд для моей тогдашней вдовы, и 90% пойдут в индексный фонд S&P 500», — сказал он.
Покупка в индексный фонд, такой как S&P 500, напрямую или через ETF, почти так же просто. , низкорисковый и надежно прибыльный, насколько это возможно. Вам не нужно много денег, чтобы стратегия работала — вы можете начать с автоматического инвестирования лишних сдач в S&P 500 и, таким образом, владеть частью некоторых из самых прибыльных компаний в США
История продолжается
3.Доверяйте своим инстинктам
Баффет давно не доверял технологиям, но, наконец, в 2016 году он начал инвестировать в Apple. Сейчас это одна из его самых ценных инвестиций.
Но в прошлом году он продал часть акций Apple Berkshire Hathaway.
«Вероятно, это было ошибкой», — говорит он о своем переезде.
Тем не менее, Баффет не сожалеет об одной продаже, о которой он избавился от всех своих акций авиакомпании. Хотя он «не считает это великим моментом в истории Berkshire, «Компания может похвастаться большим собственным капиталом, чем любой другой бизнес в США.С. — И авиакомпаниям от этого тоже было лучше.
«Я думаю, что бизнес авиаперевозок стал лучше, потому что мы продали, и я желаю им удачи, но я все равно не хотел бы покупать бизнес авиаперевозок», — сказал Баффет.
Какими бы ни были ваши инстинкты, если у вас недостаточно денег для покупки акций компании (Apple в настоящее время стоит 132 доллара за акцию), вы можете подписаться на бесплатное приложение, которое позволяет вам покупать доли акций, то есть вы можете найдите лучшие компании, которые предлагает рынок, независимо от вашего бюджета.
4. Настоящее не всегда диктует будущее
Jenson / Shutterstock
Нельзя сказать наверняка, будет ли то, что популярно сегодня, иметь значение завтра. И Баффет говорит, что это не должно быть вашей общей целью, когда дело доходит до инвестирования.
«Выбор акций — это гораздо больше, чем выяснение того, что станет прекрасной отраслью в будущем», — сказал Баффет.
Чтобы проиллюстрировать свою точку зрения, он привел слайд со всеми автомобильными компаниями десятилетней давности, которые начинались с буквы «М.«Список был настолько длинным, что не поместился на одном слайде.
Это потому, что, когда автомобили стали обычным явлением в 1900-х годах, Баффет говорит, что около 2000 предприятий наводнили отрасль, ожидая, что у нее будет «удивительное будущее».
Но к 2009 году, как он отмечает, осталось три автопроизводителя, а два были объявлены банкротами.
Имея это в виду, вам не нужно зацикливаться на погоне за следующим большим достижением. Вы так же вероятно добьетесь успеха, используя более проверенные подходы, такие как инвестирование в U.S. сельхозугодий, которые на протяжении десятилетий приносили такую же или лучшую доходность, чем доходность фондового рынка.
5. Не теряйте определенную осторожность
С появлением компаний по приобретению специального назначения (SPAC) или «компаний с пустыми чеками», предназначенных для сбора средств для покупки существующей компании, Баффет опасается безудержных спекуляций. происходит на рынке.
«Насколько я понимаю, SPAC обычно должны потратить свои деньги за два года. Если вам нужно купить бизнес через два года, вы приставили пистолет к моей голове и сказали: «Вы должны купить бизнес через два года», я бы купил один, но это будет не так много, » он сказал.
У него такой же уровень пренебрежения к биткойнам, от которого он предпочел уклониться от необходимости комментировать во время встречи — несмотря на то, что он признал, как сильно он ненавидит, когда политики делают то же самое.
Баффета также больше беспокоит инфляция, которая в последнее время начала ускоряться в связи с увеличением спроса в определенных областях цепочки поставок.
Его беспокойство здесь, вероятно, связано с тем, что более высокие цены могут снизить стоимость будущих прибылей компании: «Нам не повезет с приобретениями, пока продолжается такой период», — сказал Баффет.
А пока не прекращайте инвестировать, просто убедитесь, что вы осторожно и стратегически расходуете свои деньги, особенно когда все, что вы можете себе позволить, — это вложить лишнюю мелочь.
5 лучших советов Уоррена Баффета по инвестированию для людей, которые не следят за фондовым рынком
Хотите инвестиционную стратегию, которую одобрил бы Oracle of Omaha? Вам не нужно тратить часы на изучение финансовой отчетности.
У Уоррена Баффета есть довольно простая стратегия, которая, по его мнению, является лучшим способом инвестирования для подавляющего большинства людей.Вот как легендарный председатель Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B) считает, что вы должны инвестировать, даже если вы не следите за фондовым рынком.
Источник изображения: Пестрый дурак.
1. Купить индексные фонды S&P 500
Хотя Баффет, без сомнения, самый известный в мире сборщик акций, он не считает, что большинству людей следует инвестировать в отдельные акции. В течение многих лет он считал индексные фонды S&P 500 лучшим способом для большинства американцев накопить богатство. Инвестируя в фонд S&P 500, вы автоматически становитесь инвестором всех 500 компаний, акции которых отслеживает индекс, включая Berkshire Hathaway и многие из ее крупнейших холдингов, таких как Bank of America, Coca-Cola, Apple и American Express.
Баффет оставил в своем завещании инструкции о том, что 90% его личного состояния следует инвестировать в индексные фонды S&P 500. Оставшиеся 10% будут размещены в краткосрочные казначейские облигации США.
Хотя Баффет является давним сторонником индексного инвестирования для большинства людей, Berkshire Hathaway только недавно добавила в свой портфель два фонда S&P 500. В феврале в его 13F-заявке выяснилось, что он приобрел акции Vanguard S&P 500 ETF и SPDR S&P 500 ETF , хотя вместе взятые фонды по-прежнему составляют менее 1% холдингов Berkshire Hathaway.
2. Держите комиссию на низком уровне
Большинство управляющих фондами, которые пытаются превзойти широкий индекс, такой как S&P 500, в долгосрочной перспективе будут хуже работать, как часто указывает Баффет. Вот почему он любит критиковать управляющих фондами, которые взимают высокие инвестиционные сборы, несмотря на не столь выдающийся послужной список.
Баффет сделал ставку на 1 миллион долларов, что индексный фонд S&P 500 может превзойти пять хедж-фондов за 10 лет. Он выиграл пари и пожертвовал выигрыш на благотворительность. Годом ранее он предсказал свою победу в своем письме к акционерам Berkshire Hathaway в 2016 году, и гонорары управляющих фондами были основным фактором.«Когда триллионами долларов управляют представители Wall Streeters, взимающие высокие комиссионные, то обычно именно менеджеры получают огромную прибыль, а не клиенты», — написал Баффет.
Итак, когда вы инвестируете в индексные фонды S&P 500, ищите фонд с наименьшим возможным коэффициентом расходов. Чем ниже коэффициент расходов, тем больше ваших денег идет на инвестиции. Например, если вы вложили 1000 долларов в фонд с коэффициентом расходов 0,1%, 999 долларов из ваших денег будут инвестированы, а оставшийся 1 доллар пойдет на комиссионные.Если вам интересно, фонды Vanguard и SPDR, которыми владеет Berkshire Hathaway, имеют коэффициенты расходов 0,03% и 0,09% соответственно.
3. Погасите кредитные карты перед инвестированием
На собрании акционеров Berkshire Hathaway в 2020 году, которое состоялось практически в мае, Баффета спросили о состоянии индустрии кредитных карт. Он воспользовался случаем, чтобы напомнить миру о высокой стоимости сохранения баланса по кредитной карте — даже несмотря на то, что Berkshire Hathaway часто получает прибыль от кредитных карт, учитывая ее большие запасы в финансовом секторе.
Баффет рассказал историю своей подруги, которая спросила его совета о том, что делать с ее деньгами. Он спросил ее, есть ли у нее задолженность по кредитной карте. Она сделала это с годовой процентной ставкой 18%.
Баффет сказал ей, что сбережения на процентах от выплаты долга по кредитной карте будут намного больше, чем она могла бы заработать от любых инвестиций. «Я не знаю, как заработать 18%», — сказал он.
4. Практикуйте усреднение долларовых затрат
Баффет не фанат рыночного тайминга. В феврале, в начале пандемии коронавируса, он сказал CNBC, «вы не можете предсказать рынок, читая ежедневную газету.«
Как и его наставник Бенджамин Грэм, Баффет является сторонником усреднения долларовой стоимости, при которой вы регулярно инвестируете через фиксированные промежутки времени, независимо от того, что происходит на фондовом рынке. Поэтому, когда он рекомендует фонды, которые отслеживают широкий индекс, такой как S&P 500, для большинства инвесторов он делает оговорку: «Не вкладывайте деньги сразу; делайте это в течение определенного периода времени».
5. Инвестируйте с большим временным горизонтом
Некоторые из величайших мудрых слов Баффета касаются важности долгосрочного инвестирования.Независимо от того, следуете ли вы его совету и придерживаетесь пассивно управляемых индексных фондов или выбираете собственные акции, он предлагает вам игнорировать краткосрочные результаты и сосредоточиться на четырех- и пятилетних средних.
Баффет считает, что пока вы инвестируете через фондовый рынок, вы можете рассчитывать на хорошие результаты со временем. Как он выразился в своем письме к акционерам Berkshire Hathaway в 2016 году, «американский бизнес — и, следовательно, корзина акций — практически наверняка будет стоить намного больше в предстоящие годы.«
Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.
Вот пять главных советов Уоррена Баффета по инвестированию
Уоррен Баффет — один из лучших инвесторов в истории, которого многие считают «Оракулом Омахи».”
Баффетт в душе ценный инвестор, но он также делится множеством других идей во время собраний акционеров и в своем ежегодном письме акционерам. Таким образом, понять философию инвестирования Уоррена Баффета довольно легко.
Кроме того, поскольку за его активами следят так широко, вы можете в любое время проверить его портфель на сайте CNBC Berkshire Hathaway Portfolio Tracker.
Хотя со временем он подбросил массу различных лакомых кусочков об инвестировании, вот пять основных советов по инвестированию, которые дал Уоррен Баффет:
1.Деньги Король
Деньги — большое дело для Уоррена Баффета, и он всегда держит их под рукой. Причина? По словам Уоррена Баффета, у него в наличии много наличных, «чтобы мы могли выдержать беспрецедентные убытки и. . . быстро воспользоваться возможностями приобретения или инвестирования ».
Кроме того, в своем письме акционерам 2011 года Баффет перепечатал записку своего деда от 1939 года: «Я знал очень много людей, которые в то или иное время страдали по-разному просто потому, что у них не было наличных денег.. . Надеюсь, с тобой этого никогда не случится.
Это надежный совет для личных финансов. Вы всегда хотите иметь резервный фонд на случай непредвиденных обстоятельств, но вы также должны держать наличные на своем брокерском счете наготове, чтобы вы могли покупать вещи на спаде.
Например, если у вас были груды денег, ожидающих инвестирования, когда разразился финансовый кризис, вы могли бы покупать дешево и продавать дорого, получая огромную прибыль от 50% до 100% от своих инвестиций. Однако если бы у вас все было связано с инвестициями, вы бы просто понесли большие убытки.
2. Бойтесь, когда другие жадничают
Одна из самых известных фраз Баффета — «Бойтесь, когда другие жадны, и жадничайте, когда другие напуганы». Это великое мнение очень верно в отношении нашего фондового рынка и инвестиционной системы.
Суть в том, что вам следует избегать акций, которые покупают все остальные, поскольку они, вероятно, переоценены. Вместо этого поищите акции, на которые мало кто обращает внимание, проверьте их фундаментальные показатели и инвестируйте, если это имеет смысл.
3. Дивиденды — твой друг
Баффет любит дивиденды, как и большинство инвесторов.
Дивиденды— отличный бонус для покупки компании, поскольку обычно они показывают, что финансы компании находятся в достаточно хорошем состоянии, чтобы обеспечить выплату с трудом заработанных денег.
Баффетту нравятся компании, которые давно выплачивают дивиденды и даже увеличивают их с течением времени. Популярным средством отслеживания этого типа акций является Dividend Aristocrats, то есть компании, увеличившие свои дивиденды за последние 25 лет.
Plus, Баффет недавно объявил, что существует большая вероятность того, что общая сумма дивидендов, выплачиваемых его должностью в Coca-Cola, скоро превысит сумму, которую он заплатил за акции. Это отличная окупаемость инвестиций!
4. Всегда покупайте недооцененные акции
Баффет — крупный инвестор, который всегда старается покупать недооцененные акции, исходя из их внутренней стоимости.
Он рассчитывает внутреннюю стоимость, глядя на фундаментальные показатели компании — как минимум за последние пять лет, а иногда и дольше.Он много смотрит на рентабельность капитала, операционную маржу и наличие небольшого долга или его отсутствие. Он сравнивает компанию с аналогичной группой и любит видеть, недооценена ли она.
Ключевой частью этого является также поиск компаний, обладающих определенной монополией или особыми качествами, которые позволят ей добиться успеха в будущем. Это могут быть технологии (хотя Баффет избегает технологических акций, которых он не понимает) или даже менеджмент. Все эти факторы могут повлиять на внутреннюю стоимость.
5. Купите и удерживайте
Наконец, Баффет — настоящий инвестор, который придерживается принципа «покупай и держи». Он занимает свои должности долгое время и постоянно повторяет это своим последователям.
Фактически, он сказал, что ему нравится «покупать и держать вечно». И это правда, поскольку он владел многими своими должностями более 20 лет, что в инвестиционном мире — эоны.
Однако он также сказал, что это не означает, что нужно держать компанию, если фундаментальные факторы изменились. Баффет постоянно смотрит на свой портфель, и если компания теряет преимущество или превосходство, он продает или сокращает свою позицию.
Он также очень верит в терпение. В основном, не торгуй, а инвестируй. Найдите компании, которые вам нравятся, и ждите подходящей цены. Было сказано, что у Баффета есть список сотен компаний, в которые он хочет инвестировать, но он ждет подходящей цены и возможности.
В последний раз он совершал покупки во время Великой рецессии, когда цены на акции упали. Он смог заключить сделки и получить большую прибыль в последующие годы.
Роберт Фаррингтон — американский эксперт по денежным займам Millennial Money Expert® и American Student Loan Debt Debt ™, а также основатель The College Investor, сайта по личным финансам, который помогает миллениалам избежать долгов по студенческим займам, чтобы начать инвестировать и создавать богатство на будущее. Вы можете узнать о нем больше на странице «О нем» или на его личном сайте RobertFarrington.com.
Он регулярно пишет на темы инвестирования, студенческих ссуд и общих личных финансов, ориентированных на всех, кто хочет заработать больше, выбраться из долгов и начать наращивать богатство на будущее.
Его цитировали в крупных публикациях, включая New York Times, Washington Post, Fox, ABC, NBC и другие. Он также является постоянным автором Forbes.
Установите пользовательское содержимое вкладки HTML для автора на странице своего профиляИнвестиционные советы Уоррена Баффета для начинающих
Уоррен Баффет — генеральный директор Berkshire Hathaway, но свои первые акции он купил, когда ему было всего 11 лет. По данным Forbes, состояние Уоррена Баффета составляет 82,5 миллиарда долларов, что делает его третьим самым богатым человеком в мире после своего друга и соучредителя Microsoft Билла. Гейтс и Джефф Безос, основатель Amazon.
«Когда человек с наличными деньгами встречается с опытным человеком, тот человек с опытом в конечном итоге получает деньги, а тот, у кого есть деньги, уходит с опытом». Это был ответ Уоррена Баффета на вопрос о его лучшем совете по инвестициям. Уоррен Баффет говорит, что опыт — это главный ключ к успеху инвестора.
Одна из самых известных цитат Баффета: « Бойтесь, когда другие жадны, и жадными, когда другие напуганы. .”
Уоррен Баффет считается одним из лучших долгосрочных инвесторов, поэтому неудивительно, что многие люди любят внимательно слушать мудрые слова Баффета, чтобы применить их в своей жизни. Имея это в виду, вот инвестиционные советы Уоррена Баффета
. Инвестиционные советы Уоррена Баффета Инвестирование — это долгосрочная играДеньги не растут в одночасье: забеременев девятью женщинами, нельзя зачать ребенка за месяц.Независимо от того, насколько хороши талант или попытки, Уоррен Баффет просто говорит, что некоторые вещи требуют времени.
Инвестиционное планирование должно производиться с учетом долгосрочных целей. Инвестор выбирает фьючерсы и опционы в надежде быстро заработать, но на самом деле они теряют больше денег.
Уоррен Баффет никогда не торговал (внутридневной или позиционной). Уоррен Баффет также говорит, что : «Если вы не желаете владеть акциями в течение 10 лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение десяти минут.”
Диверсификация — не всегда хорошая идеяМногие хорошие инвесторы считают диверсификацию хорошей идеей для инвестирования в фондовый рынок. Но Уоррен Баффет не согласен с этой идеей.
Уоррен Баффет считает, что диверсификация предназначена для людей, мало разбирающихся в инвестициях. Опытный инвестор должен выбирать долгосрочные акции и быть уверенным в своих инвестициях.
« Диверсификация — это защита от незнания.Это не имеет большого смысла для тех, кто знает, что делает ». — Уоррен Баффет
Некоторые инвесторы диверсифицируют свои портфели, опасаясь, что любая акция может погубить весь их портфель; но при этом становится все труднее сосредоточиться на индивидуальных инвестициях. Они могут снизить волатильность своего портфеля за счет диверсификации, но в то же время уменьшить внимание к отдельным инвестициям.
Чрезмерная диверсификация также означает, что портфель, вероятно, будет инвестирован в ряд предприятий, что ослабляет влияние его высококачественных активов.
« Идея чрезмерной диверсификации — безумие. »- Чарли Мангер
Не инвестируйте в компанию, чей бизнес вам не понятенЭто один из самых важных советов Уоррена Баффета по инвестициям. Люди вкладывают свои с трудом заработанные деньги, просто услышав что-то хорошее о конкретной компании от других. Вы можете определить, возникнут ли в будущем какие-либо связанные с этим экономические проблемы, зная компанию. На фондовом рынке существует множество фирм, компанию которых может понять любой обычный человек.Баффет предупреждает, что никогда не следует инвестировать в компании, которые вы не понимаете полностью.
Доверьтесь себе, чтобы стать успешным инвесторомУоррен Баффет говорит, что сложнее всего доверять своим инвестиционным решениям. Вы всегда думаете, что другие правы, а вы ошибаетесь. Вместо этого вам нужно учиться и верить в себя.
« Я всегда знал, что меня охватят. Не думаю, что я сомневался ни на минуту. »- Уоррен Баффет
Чтобы добиться успеха, вам нужно преодолеть страх и не обращать внимания на то, что вам говорят другие.Накопите понимание и создайте инвестиционный выбор, чтобы стоять отдельно от короны и стать победителем в одиночку.
Думай как собственникУоррен Баффет всегда говорит в своем интервью, что нужно думать так, как будто владелец меняет все ваши взгляды на инвестирование в акции. Уоррен Баффет говорит, что если вы собираетесь приобрести новый автомобиль / байк, вы будете думать о его справедливой стоимости, вы будете думать о его характеристиках и сравните его с автомобилями / байками, предлагаемыми другими производителями из того же сегмента.Затем вы решите, какой купить, после того, как все изучите. Точно так же и акции должны иметь такую же точку зрения.
Предпочитайте качественные акции дешевымМногие люди покупают акции только потому, что они дешевы, не понимая, что дешевые не всегда лучше. Баффет из Чарли Мангера обнаружил, что «покупка хорошей компании по справедливой цене намного лучше, чем покупка честной компании по высокой цене». Шансы потерять деньги на дешевых акциях очень высоки по сравнению с инвестициями в справедливо оцененные акции
Нет места для эмоций«Некоторым людям вообще не полагается владеть акциями, потому что их слишком раздражают изменения цен.Если вы собираетесь делать глупые вещи из-за того, что ваши запасы падают, вам вообще не следует владеть акциями », — сказал Уоррен Баффет во время интервью CNBC. Некоторые люди ментально или психологически не подходят для своих собственных акций, но я считаю, что их было бы больше », — сказал Баффет, если бы они были более информированы о том, что они на самом деле покупают, а именно о компании.
Лучшие советы по жизни и инвестициям миллиардера Уоррена Баффета
Генеральному директору Berkshire Hathaway и миллиардеру, заработавшему свои деньги, Уоррену Баффету в воскресенье, 30 августа, исполнилось 90 лет.И он не сбавляет обороты.
В честь знаменательного дня Oracle of Omaha, CNBC Make It собрал шесть его лучших советов по инвестированию и жизни.
1. Думайте о долгосрочных перспективах
Если вы планируете инвестировать в отдельные акции, не основывайте свой выбор на том, какие компании сейчас работают хорошо. Вместо этого подумайте, у каких предприятий есть выживаемость.
«Никто не покупает ферму на основании того, думают ли они, что в следующем году пойдет дождь», — сказал Баффет в интервью телеканалу CNBC «Squawk Box» в 2018 году.«Они покупают его, потому что считают, что это хорошее вложение на 10 или 20 лет».
Баффет решает, что в бизнес стоит инвестировать, основываясь на том, считает ли он, что это будет продолжаться. Он купил See’s Candies вместе с давним деловым партнером Чарли Мангером в 1972 году и потратил более 1 миллиарда долларов на акции Coca-Cola в 1988 году — оба из них оказались хорошими ставками, и оба они ему принадлежат до сих пор.
«Составьте портфель компаний, совокупная прибыль которых с годами растет, а также рыночная стоимость портфеля», — написал Баффет в своем письме к акционерам в 1996 году.«Если вы не желаете владеть акциями в течение 10 лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение 10 минут».
2. Держитесь курса
Когда рынки падают, это может вызвать стресс, но не паникуйте и не продавайте свои инвестиции только из-за цикла последних новостей. По словам Баффета, рынки всегда будут нестабильными, и лучшее, что может сделать любой инвестор, независимо от опыта, — это сохранять спокойствие.
«Хотя рынки в целом рациональны, они иногда делают сумасшедшие вещи», — написал он в своем письме к акционерам в 2018 году.
Вместо этого держитесь курса и верьте, что вы инвестировали в компании, которые выдержат испытание временем. Инвесторам нужна «способность игнорировать страхи и энтузиазм толпы и сосредоточиться на нескольких простых принципах», — писал Баффет. «Готовность выглядеть лишенным воображения в течение длительного периода — или даже выглядеть глупо — также важна».
Проще говоря: «Не наблюдайте внимательно за рынком», как сказал Баффет CNBC в 2016 году на фоне резких колебаний рынка.
3. Выйти замуж за правильного человека
Баффет заработал состояние благодаря грамотному инвестированию, но самое важное решение, которое он когда-либо принимал, не имеет ничего общего с деньгами.По словам Баффета, самое важное решение в вашей жизни — это то, за кого вы решите выйти замуж.
«Вы хотите общаться с людьми, которые вы хотели бы быть. Вы будете двигаться в этом направлении», — сказал он во время разговора с Биллом Гейтсом в 2017 году. «И самым важным человеком в этом отношении является ваша супруга. Я не могу переоценить, насколько это важно».
Вы хотите общаться с людьми, которыми вы хотели бы быть.
Баффет женился на своей давней подруге Астрид Менкс в 2006 году, после того как его первая жена за почти три десятилетия, Сьюзан Баффет, скончалась в 2004 году.
Это совет, который он давал годами. Как он сказал на ежегодном собрании Berkshire Hathaway в 2009 году: «Выходи замуж за правильного человека. Я серьезно к этому отношусь. Это изменит твою жизнь к лучшему. Это изменит твои устремления и многое другое».
4. Покупайте индексные фонды
Что касается инвестирования, то никаких гарантий нет. Но Баффет снова и снова подчеркивал, что вложение денег в индексные фонды — это надежный способ воспользоваться рыночной прибылью при страховании рисков.
В частности, Баффет рекомендует их как способ увеличения пенсионных сбережений. «Последовательно покупайте недорогой индексный фонд S&P 500, — сказал он CNBC в интервью On The Money в 2017 году. — Я думаю, что это то, что имеет наибольший смысл практически всегда».
Индексные фонды имеют смысл по двум причинам: они недороги и не привязаны к успеху одной единственной организации.
«Дело не в том, чтобы выбрать правильную компанию», — говорит Баффет. «Хитрость заключается в том, чтобы покупать все крупные компании через S&P 500 и делать это последовательно.
5. Инвестируйте в себя
Затем позаботьтесь о своем теле и разуме, особенно когда вы молоды. «Если бы я дал вам машину, и это была бы единственная машина, которую вы получите до конца своей жизни. , вы бы позаботились об этом, как будто не можете поверить. Любую царапину вы бы исправили в тот момент, вы бы прочитали руководство по эксплуатации, вы бы держали гараж и выполняли все эти вещи «, — сказал он.
» У вас ровно один разум и одно тело в этом мире, и Вы не можете начать заботиться о нем, когда вам исполнится 50. К тому времени вы его заржете, если ничего не сделали.
6. Помните, что деньги — это еще не все.
Баффет неизменно является одним из самых богатых людей в мире, но он не использует богатство как критерий успеха. Для него все сводится к тому, если люди вы ближе всех вас любите.
«Безусловная любовь — это величайшее благо, которое вы когда-либо могли получить», — сказал Баффет студентам MBA в своем выступлении в 2008 году.
«Самое замечательное в любви — это то, что от любви невозможно избавиться. из этого. Если вы попытаетесь отдать его, у вас будет вдвое больше, но если вы попытаетесь удержать его, оно исчезнет.Это экстраординарная ситуация, когда люди, которые просто настаивают на этом, получают их обратно в десять раз ».
Отъезд: Американцы тратят более 5000 долларов в год на продукты — сэкономьте сотни в супермаркетах с этими карточками
Не пропустите: Распределение бюджета двух врачей, зарабатывающих 118 000 долларов в год и имеющих задолженность перед студентами в размере 180 000 долларов
Основные советы Уоррена Баффета по борьбе с инфляцией
Уоррен Баффет давно думал об инфляции.По словам биографов, легендарного 90-летнего инвестора опасность инфляции внушил ему его отец-республиканец, конгрессмен, и он неоднократно комментировал эту тему на протяжении всей своей инвестиционной карьеры.
«Мы наблюдаем очень существенную инфляцию», — сказал Баффет на ежегодном собрании Berkshire Hathaway в мае. «Мы повышаем цены, люди нам повышают цены. И это принимается ».
Потребительские цены подскочили на 4,2% в апреле 2021 года по сравнению с предыдущим годом, что является самым большим ростом с сентября 2008 года.Это повышение расстроило инвесторов, и некоторые задались вопросом, сможем ли мы вернуться к 1970-м годам, когда инфляция достигла двузначных цифр.
Так почему же инфляция так беспокоит инвесторов? Инфляция или общий рост цен со временем приводит к потере покупательной способности. Для инвесторов это может превратить то, что кажется положительной доходностью, в отрицательную, если инфляция станет достаточно высокой. Обладание облигацией с выплатой 5% годовых может показаться хорошей инвестицией, но если инфляция достигнет 6%, ваша «реальная» доходность станет отрицательной.
Поскольку цены снова резко растут по мере того, как экономика восстанавливается после пандемии COVID-19, стоит пересмотреть некоторые из лучших предложений Баффета по борьбе с тем, что он однажды назвал «гигантским корпоративным ленточным червем».
1. Инвестируйте в хороший бизнес с низкой потребностью в капитале
Баффет давно выступает за владение предприятиями, которые приносят высокую прибыль на вложенный в бизнес капитал. Во время инфляции предприятия с низкими потребностями в капитале, которые могут поддерживать свою прибыль, должны работать лучше, чем те, которым требуется вкладывать больше денег по еще более высоким ценам, чтобы сохранить свои позиции.
Баффет однажды приравнял проблему инфляции к «бегу по эскалатору вниз».
2. Ищите компании, которые могут повышать цены в периоды более высокой инфляции
«Самое важное решение при оценке бизнеса — это власть ценообразования, — сказал Баффет Комиссии по расследованию финансового кризиса в 2010 году. хороший бизнес.»
Если предприятие может повышать цены, оно имеет большое преимущество в периоды высокой инфляции, поскольку оно способно компенсировать собственные растущие затраты.
Баффет однажды сказал, что нерегулируемый платный мост был бы идеальным активом для владения в мире инфляции, потому что вы бы уже построили мост и могли бы поднять цены, чтобы компенсировать инфляцию. «Вы строите мост за старые деньги, и вам не нужно постоянно его заменять», — сказал он.
3. Взгляните на СОВЕТЫ
Treasury Inflation-Protected Securities, или TIPS, — это еще одна инвестиция, одобренная Баффетом для инвесторов, обеспокоенных ростом инфляции.TIPS платит инвесторам фиксированную процентную ставку два раза в год, но основная сумма корректируется с учетом инфляции, измеряемой индексом потребительских цен.
4. Инвестируйте в себя и будьте лучшим в своем деле
Инвестирование в собственный талант — один из лучших способов сохранить свою покупательную способность с течением времени, сказал Баффет акционерам в 2004 году. Лучший хирург или юрист в городе или поселке извлекает выгоду из образования, оплачиваемого «старыми долларами», но может оценивать свои услуги в текущих долларах без необходимости перевоспитания.
Подумайте о том, чтобы пополнить свое резюме, изучив новый навык через онлайн-ресурсы или в местном колледже. Получение ученых степеней может быть дорогостоящим, но они также могут помочь расширить вашу базу знаний и сделать вас незаменимым сотрудником в будущем. Повышение вашей ценности для вашего работодателя и его клиентов поможет вам со временем распоряжаться своей справедливой долей дохода.
5. Держитесь подальше от традиционных облигаций
«Облигации сейчас не место», — написал Баффет в своем письме 2020 году акционерам Berkshire.Поскольку процентные ставки все еще колеблются около рекордно низких значений, инвесторы в облигации могут серьезно пострадать в условиях инфляции.
Баффет указал, что покупка 10-летней облигации с доходностью 2% аналогична выплате 50-кратной прибыли для бизнеса, с ключевым отличием в том, что прибыль по облигации не может расти.
«Инвесторы с фиксированным доходом во всем мире — будь то пенсионные фонды, страховые компании или пенсионеры — сталкиваются с безрадостным будущим», — сказал он.
6. Ограничьте свои желания
Деловой партнерБаффета и вице-председатель Berkshire Hathaway, Чарли Мангер, имеет свой собственный взгляд на то, как лучше всего справляться с периодами высокой инфляции: «Одно из главных средств защиты от беспокойства по поводу инфляции — отсутствие множества глупых потребностей в вашей жизни. life », — сказал Мангер акционерам Berkshire еще в 2004 году.«Другими словами, если вы не создали большой искусственный спрос на потребительские товары, то у вас есть надежная защита от превратностей жизни».
Чтобы помочь с этим, рассмотрите возможность отслеживания своих расходов с помощью приложения для составления бюджета. Это поможет вам понять, как вы в настоящее время тратите свои деньги, и может помочь выявить проблемные всплески расходов, прежде чем они станут привычкой.
А как насчет золота?
Примечательно, что Баффет избегает золота, актива, который часто считают отличным средством защиты от инфляции.Поклонники золота особенно опасаются влияния инфляции на бумажные деньги, что разделяет Баффетт. Но, как он заметил в 2011 году: «Если вы владеете одной унцией золота вечно, вы все равно будете владеть одной унцией в конце». Вместо этого он предпочитает владеть производственными активами, такими как акции, недвижимость или сельскохозяйственные угодья, которые приносят дивиденды, доход и продукты питания для их владельцев.
В последнее время криптовалюты иногда называют цифровой версией золота, и Баффет также очень скептически относится к ним.
«Биткойн вообще не имеет уникальной ценности, — сказал он CNBC в 2019 году. — Он ничего не производит. Вы можете смотреть на это весь день, и не выйдет ни одного маленького биткойна или чего-то подобного. По сути, это заблуждение.
Итог
Еще слишком рано говорить о том, продлится ли текущий всплеск инфляции или он окажется временным.
Если вас беспокоит рост инфляции, подумайте о том, чтобы воспользоваться советом Баффета и владеть производственными активами, такими как высококачественные предприятия с низкими потребностями в капитале, и держитесь подальше от низкодоходных облигаций, которые не увеличивают выплаты вместе с темпами инфляции.
Rate.com/research/news охватывает мир личных финансов и жилой недвижимости.
.